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基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》考試題及答案
在學習和工作中，我們總免不了要接觸或使用考試題，通過考試題可以檢測參試者所掌握的知識和技能。一份什么樣的考試題才能稱之為好考試題呢？以下是小編幫大家整理的基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》考試題及答案，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》考試題及答案 1
1.關(guān)于下行風險和最大回撤說法正確的是(C)。
A.最大回撤與投資期限無關(guān)
B.基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風險和最大回撤
C.下行風險和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的指標
D.不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤
2.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是(B)。
A.股票、債券、基金都是直接投資工具
B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具
C.基金所募集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產(chǎn)品
D.股票、債券、基金都是間接投資工具
3.某投資者 A于 T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購 B基金，確認的基金份額應于(A)確認。
A.T+1
B.T+3
C.T
D.T+2
4.基金管理人通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作，以下屬于不恰當授權(quán)的是(A)。
A.基金經(jīng)理 A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理 B代他管理基金
B.總經(jīng)理缺位期間，董事會授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責
C.總經(jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場銷售業(yè)務(wù)
D.股東會授權(quán)董事會審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項
5.根據(jù)基金銷售適用性原則，應對(B)做出評價。
A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略
B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人
C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)
D.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理
6.中國證監(jiān)會在(D)年批復上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開展滬港通試點。
A.2013
B.2015
C.2012
D.2014
7.我國證券交易所是在權(quán)益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對該證券作除權(quán)、除息處理。除權(quán)(息)日該證券的前收盤價改為除權(quán)(息)日除權(quán)(息)日參考價，除權(quán)(息)參考價的計算公式為(C)。
A.除權(quán)(息)參考價=前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格+股份變動比例/(1+股份變動比例)
B.除權(quán)(息)參考價=前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格×股份變動比例/(1-股份變動比例)
C.除權(quán)(息)參考價=前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格×股份變動比例/(1+股份變動比例)
D.除權(quán)(息)參考價=前收盤價+現(xiàn)金紅利+配股價格×股份變動比例/(1+股份變動比例)
8.(C)是衡量債券價格相對于利率變動的敏感性指標。
A.價格變動收益率值
B.加權(quán)平均投資組合收益率
C.久期
D.基點價格值
9.下列關(guān)于投資政策說明書的說法，錯誤的是(B)。
A.制定投資政策說明書是進行投資組合管理的基礎(chǔ)
B.投資政策說明書在制定后不得變更
C.投資政策說明書內(nèi)容包括投資回報率目標、投資決策流程、投資范圍等
D.投資政策說明書有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績
10.基金利潤表中，不屬于其他收入項的是(B)。
A.手續(xù)費返還
B.公允價值變動損益
C.ETF替代損益
D.歸基金資產(chǎn)部分的贖回費收入
11.不屬于風險應對措施是(A)。
A.風險評估
B.風險公擔
C.風險回避
D.風險接受
12.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是(B)。
A.內(nèi)部控制情況
B.股東背景
C.經(jīng)營管理能力
D.投資管理能力
13.為確�；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運作，可制定的相關(guān)制度不包括(A)。
A.投資管理制度
B.授權(quán)制度
C.門禁制度
D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度
14.某投資者贖回上市開放式基金 5萬份，持有時間為 1年半，對應的贖回費率為 0.5%，贖回當日基金單位凈值為 1.20元，則其可得凈贖回金額為(B)元。
A.49750
B.59700
C.49700
D.59750
15.以下按照確定價原則辦理申購和贖回的基金是(D)。
A.債券基金
B.混合型基金
C.股票基金
D.貨幣市場基金
16.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下描述錯誤的是(D)。
A.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動接受教育走向主動自我教育的活動
B.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動
C.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習慣的活動
D.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動
17.關(guān)于基金托管人應當履行的`職責，以下描述錯誤的是(C)。
A.安全保管基金財產(chǎn)
B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有的信息披露事項
C.為基金投資決策提供研究支持
D.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶
18.基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的(C)。
A.經(jīng)營管理能力
B.誠信狀況
C.人員數(shù)量
D.內(nèi)部控制情況
19.基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范包括(D)。
A.委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶
B.書面協(xié)議委托其他機構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)
C.基金募集申請核準前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料
D.對基金客戶進行身份識別
20.下列不屬于基金合同特別約定事項的是(D)。
A.基金當事人的權(quán)利義務(wù)
B.基金合同終止的事由，程序及基金財產(chǎn)的清算方式
C.基金持有人大會的召集，議事及表決的程序和規(guī)則
D.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排
21.發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于(C)元人民幣，持有期限不少于()。
A.1000萬，1年
B.2000萬，3年
C.1000萬，3年
D.2000萬，2年
22.目前，我國公募基金銷售機構(gòu)不包括(B)。
A.保險公司
B.信托公司
C.農(nóng)村商業(yè)銀行
D.證券公司
23.(A)是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
A.基金份額的登記
B.基金份額的申購
C.基金份額的認購
D.基金份額的贖回
24.甲是基金管理公司 A的基金經(jīng)理，甲的朋友是上市公司 B的董事長，當 B非公開增發(fā)股票時，按照職業(yè)道德規(guī)則，甲正確的做法是(D)。
A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢，參與 B增發(fā)為自己謀取利益
B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發(fā)
C.在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股價，使 B能夠按較高價格增發(fā)
D.甲以客觀的專業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與 B增發(fā)的決定
25.某基金公司在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，缺乏對系統(tǒng)的全面考慮，在出現(xiàn)操作風險后，追究相關(guān)責任人員時，發(fā)現(xiàn)不能提供當時操作情況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏(C)。
A.可稽性
B.可靠性
C.穩(wěn)定性
D.安全性
26.按照投資的對象的不同，投資基金可以分為(B)。
A.風險投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動投資基金、被動投資基金
B.風險投資基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金
C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數(shù)投資基金
D.絕對收益基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金
27.開放式基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護(C)，確認基金份額持有人持有基金份額。
A.基金份額持有人資金賬戶
B.基金管理的交易賬戶
C.基金份額持有人名冊
D.基金銷售機構(gòu)的銷售賬戶
28.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是(B)。1、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經(jīng)由所在機構(gòu)向中國基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯。4、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督之下。
A.2、3、4
B.1、2、4
C.1、2、3
D.1、3、4
29.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是(B)。
A.基金投資部管理制度
B.股東的股權(quán)協(xié)議
C.信息披露操作手冊
D.公司風險管理制度
30.關(guān)于收取贖回費，以下說法正確的是(C)。
A.對持有期長于 3個月但少于 6個月的投資人收取的贖回費總額不高于 50%計入基金財產(chǎn)
B.場外贖回不得分段設(shè)置贖回費率
C.不低于贖回費總額25%的贖回費應當歸入基金財產(chǎn)
D.場內(nèi)贖回可以按照份額持有時間分段設(shè)置贖回費率
基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》考試題及答案 2
一、單選題（共 40 題，每題 1 分，共 40 分）
1.下列關(guān)于股票基金的表述，正確的是（ ）
A. 股票基金僅投資于國內(nèi)上市普通股
B. 股票基金投資股票的比例不得低于 60%
C. 股票基金的風險通常高于債券基金和貨幣基金
D. 股票基金的收益主要來源于固定股息收入
2.貨幣市場基金不得投資的金融工具是（ ）
A. 剩余期限 360 天的短期融資券
B. 1 年期的銀行定期存款
C. 信用評級為 AA + 的企業(yè)債券
D. 可轉(zhuǎn)換債券
3.ETF 的申購、贖回機制特點是（ ）
A. 只能在二級市場以現(xiàn)金方式交易
B. 一級市場以實物證券申購贖回，二級市場以現(xiàn)金交易
C. 申購贖回價格以當日收盤價為準
D. 每 60 秒提供一次基金份額參考凈值（IOPV）
4.某債券基金總資產(chǎn)為 5 億元，總負債為 0.5 億元，發(fā)行在外的基金份額為 4.5 億份，則該基金的單位凈值為（ ）
A. 1.0 元 B. 1.1 元 C. 0.9 元 D. 1.2 元
5.關(guān)于 FOF 的投資限制，下列說法錯誤的是（ ）
A. 投資于其他基金的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的 80%
B. 單只基金持有其他單只基金的市值不超過自身凈值的 20%
C. 可以投資于尚未成立滿 1 年的基金
D. 被投資基金的凈資產(chǎn)不得低于 1 億元
二、組合型單選題（共 30 題，每題 2 分，共 60 分）
1.下列屬于另類投資基金的有（ ）
�、� 私募股權(quán)基金 ② 不動產(chǎn)投資基金 ③ 貨幣市場基金 ④ 對沖基金
A. ①②③ B. ①②④ C. ①③④ D. ②③④
2.關(guān)于 QDII 基金的投資范圍限制，下列表述正確的`有（ ）
�、� 不得購買不動產(chǎn) ② 可以投資于貴金屬 ③ 不得從事證券承銷業(yè)務(wù) ④ 可以進行融資融券交易（衍生品除外）
A. ①② B. ①③ C. ②④ D. ③④
3.計算某基金的夏普比率需要用到的指標有（ ）
�、� 基金的平均收益率 ② 基金的平均無風險收益率 ③ 基金的標準差 ④ 基金的 β 系數(shù)
A. ①②③ B. ①②④ C. ①③④ D. ②③④
4.避險策略基金的核心計算公式為 “風險資產(chǎn)投資額 = 放大倍數(shù) × 安全墊”，其中 “安全墊” 是指（ ）
① 基金凈資產(chǎn)與最低保障金額的差額 ② 基金總資產(chǎn)與最低保障金額的差額
�、� 用于抵御風險的緩沖資金 ④ 用于投資風險資產(chǎn)的專項資金
A. ①③ B. ①④ C. ②③ D. ②④
5.關(guān)于基金估值的原則，下列表述正確的有（ ）
�、� 對存在活躍市場的投資品種，采用市價確定公允價值
�、� 對不存在活躍市場的投資品種，采用估值技術(shù)確定公允價值
�、� 估值方法的變更需履行適當?shù)某绦虿⑴?/p>
④ 估值需遵循一致性原則，不得變更估值方法
A. ①②③ B. ①②④ C. ①③④ D. ②③④
答案及解析
一、單選題
1.答案：C
解析：股票基金可投資國內(nèi)及海外上市股票，A 錯誤；股票基金投資股票比例不低于 80%，B 錯誤；股票基金收益主要來源于股價波動價差，D 錯誤；股票基金風險高于債券基金和貨幣基金，C 正確。
2.答案：D
解析：貨幣市場基金不得投資股票、可轉(zhuǎn)債 / 可交債、AA + 以下債券等，D 符合題意。剩余期限 397 天以內(nèi)的債券、1 年期銀行存款、AA + 及以上企業(yè)債券均屬于其投資范圍，A、B、C 錯誤。
3.答案：B
解析：ETF 實行 “一級市場實物申購贖回 + 二級市場現(xiàn)金交易” 機制，A 錯誤，B 正確；申購贖回價格以 IOPV 為基準，每 15 秒更新一次，C、D 錯誤。
4.答案：A
解析：基金單位凈值 =（總資產(chǎn) - 總負債）÷ 發(fā)行在外基金份額 =（5-0.5）÷4.5=1.0 元，A 正確。
5.答案：C
解析：FOF 投資的被投基金期限不少于 1 年，C 錯誤。A、B、D 均符合 FOF 投資限制規(guī)定。
二、組合型單選題
1.答案：B
解析：另類投資基金包括私募股權(quán)基金、風險投資基金、對沖基金、不動產(chǎn)投資基金等，貨幣市場基金屬于傳統(tǒng)投資基金，③排除，①②④正確，選 B。
2.答案：B
解析：QDII 基金不得購買不動產(chǎn)、貴金屬，不得從事證券承銷、未持有資產(chǎn)的賣空交易等，①③正確；②④錯誤，選 B。
3.答案：A
解析：夏普比率 =（基金平均收益率 - 平均無風險收益率）÷ 基金標準差，無需用到 β 系數(shù)，①②③正確，選 A。
4.答案：A
解析：安全墊是基金凈資產(chǎn)與最低保障金額的差額，本質(zhì)是抵御風險的緩沖資金，①③正確；②④表述錯誤，選 A。
5.答案：A
解析：估值需遵循一致性原則，但當估值方法不再適用時可變更，需履行程序并披露，④錯誤；①②③正確，選 A。
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