證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題

時(shí)間：2024-11-22 17:50:29 證券從業(yè)資格我要投稿

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證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題（精選10套）

　　在日常學(xué)習(xí)和工作中，我們都不可避免地要接觸到考試題，借助考試題可以更好地考查參試者所掌握的知識(shí)和技能。相信很多朋友都需要一份能切實(shí)有效地幫助到自己的考試題吧？以下是小編整理的證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題（精選10套），僅供參考，希望能夠幫助到大家。

證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題（精選10套）

　　證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 1

　　2019年證券從業(yè)資格證法律法規(guī)考點(diǎn)試題(1)

　　【例題·單選題】證券市場(chǎng)的法律是由(　)制定并頒布的法律。

　　A.國(guó)務(wù)院

　　B.自律性組織

　　C.證券監(jiān)管部門

　　D.全國(guó)人大或全國(guó)人大常委會(huì)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)法律法規(guī)體系的主要層級(jí)。證券市場(chǎng)的法律是由全國(guó)人民大會(huì)或全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)制定并頒布的。

　　【例題·單選題】《反洗錢法》的規(guī)定中，臨時(shí)凍結(jié)資金不得超過(　)小時(shí)。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.48

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)各層級(jí)的主要法規(guī)�！斗聪村X法》的規(guī)定中，臨時(shí)凍結(jié)資金不得超過48小時(shí)。

　　【例題·單選題】對(duì)證券發(fā)售的規(guī)定中，不參與初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)的戰(zhàn)略投資者，持股期限不少于(　)個(gè)月。

　　A.12　　 B.24 　　C.36 　　D.48

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)各層級(jí)的主要法規(guī)。對(duì)證券發(fā)售的規(guī)定中，不參與初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)的戰(zhàn)略投資者，持股期限不少于12個(gè)月。

　　【例題·多選題】以公司相互之間的法律上的關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為(　)。

　　A.總公司與分公司

　　B.母公司與子公司

　　C.上市公司與非上市公司

　　D.有限責(zé)任公司與股份有限公司

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查公司的種類。以公司相互之間的法律上的關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，亦即以公司之間在財(cái)產(chǎn)上、人事上、責(zé)任承擔(dān)上的相互關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可將公司分為總公司與分公司、母公司與子公司。

　　【例題·多選題】下列選項(xiàng)中，屬于公司經(jīng)營(yíng)原則的有(　)。

　　A.合法經(jīng)營(yíng)原則

　　B.自主經(jīng)營(yíng)原則

　　C.自負(fù)盈虧原則

　　D.國(guó)家審計(jì)監(jiān)督原則

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查公司經(jīng)營(yíng)原則。公司經(jīng)營(yíng)的原則有：合法經(jīng)營(yíng)原則、自主經(jīng)營(yíng)原則、自負(fù)盈虧原則、國(guó)家審計(jì)監(jiān)督原則、政府統(tǒng)一監(jiān)管與行業(yè)自律原則。

　　【例題·單選題】公司的設(shè)立登記中，公司設(shè)立人首先應(yīng)當(dāng)向其(　)提出申請(qǐng)。

　　A.所在地法院

　　B.所在地民政部

　　C.所在地人民政府

　　D.所在地工商行政管理機(jī)關(guān)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查公司設(shè)立登記的要求。公司設(shè)立人首先應(yīng)當(dāng)向其所在地工商行政管理機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。

　　【例題·單選題】為了防止少數(shù)股東損害公司和其他股東的利益，公司法規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)(　)決議。

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.股東大會(huì)

　　D.經(jīng)理大會(huì)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查公司對(duì)外擔(dān)保的規(guī)定。為了防止少數(shù)股東損害公司和其他股東的利益，公司法規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議。

　　【例題·多選題】設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　)。

　　A.股東符合法定人數(shù)

　　B.有公司住所

　　C.股東共同制定公司章程

　　D.公司法定代表人

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查有限責(zé)任公司的設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)。設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)股東符合法定人數(shù);(2)股東出資達(dá)到法定資本最低限額;(3)股東共同制定公司章程;(4)有公司名稱，建立符合有限責(zé)任公司要求的組織機(jī)構(gòu);(5)有公司住所。

　　【例題·單選題】有限責(zé)任公司董事會(huì)，其成員的個(gè)數(shù)可以為(　)。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.15

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查股東會(huì)的職權(quán)。有限責(zé)任公司設(shè)董事會(huì)，其成員為三人至十三人。

　　【例題·單選題】股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過(　)同意。

　　A.五分之一

　　B.三分之一

　　C.半數(shù)

　　D.四分之三

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。

　　【例題·單選題】(　)，即設(shè)立公司時(shí)，公司首次發(fā)行的股份由發(fā)起人全部認(rèn)足，而不再向社會(huì)公眾公開募集。

　　A.發(fā)起設(shè)立

　　B.募集設(shè)立

　　C.公開設(shè)立

　　D.封閉設(shè)立

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的設(shè)立。發(fā)起設(shè)立，即設(shè)立公司時(shí)，公司首次發(fā)行的股份由發(fā)起人全部認(rèn)足，而不再向社會(huì)公眾公開募集。

　　【例題·多選題】股份有限公司設(shè)立董事會(huì)，其成員可以為(　)。

　　A.5

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的組織機(jī)構(gòu)。股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為五人至十九人。

　　【例題·多選題】股票發(fā)行價(jià)格可以(　)。

　　A.等于票面金額

　　B.高于票面金額

　　C.低于票面金額

　　D.等于零

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的股份發(fā)行。股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

　　【例題·單選題】發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起(　)不得轉(zhuǎn)讓。

　　A.一年內(nèi)　　B.二年內(nèi)

　　C.五年內(nèi)　　D.十年內(nèi)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的股份轉(zhuǎn)讓。發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

　　【例題·單選題】下列人員中，可以擔(dān)任股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的是(　)。

　　A.無民事行為能力人

　　B.限制民事行為能力人

　　C.完全民事行為能力人

　　D.個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的義務(wù)和責(zé)任。無民事行為能力或者限制民事行為能力人不能擔(dān)任股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

　　【例題·單選題】公司分立，應(yīng)當(dāng)編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。公司應(yīng)當(dāng)自作出分立決議之日起(　)日內(nèi)通知債權(quán)人，并于(　)日內(nèi)在報(bào)紙上公告。

　　A.10;30

　　B.10;10

　　C.30;10

　　D.30;30

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查公司分立。公司分立，應(yīng)當(dāng)編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。公司應(yīng)當(dāng)自作出分立決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在報(bào)紙上公告。

　　【例題·單選題】雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人，指的是(　)。

　　A.控股股東

　　B.關(guān)聯(lián)關(guān)系

　　C.實(shí)際控制人

　　D.高級(jí)管理人員

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查實(shí)際控制人的概念。實(shí)際控制人，是指雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

　　【例題·單選題】下列說法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.公司成立后無正當(dāng)理由超過六個(gè)月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的，可以由公司登記機(jī)關(guān)吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

　　B.公司登記事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，未依照本法規(guī)定辦理有關(guān)變更登記的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期登記;逾期不登記的，處以一萬元以上十萬元以下的罰款

　　C.公司在合并、分立、減少注冊(cè)資本或者進(jìn)行清算時(shí)，不依照本法規(guī)定通知或者公告?zhèn)鶛?quán)人的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，對(duì)公司處以一萬元以上十萬元以下的罰款

　　D.在法定的會(huì)計(jì)賬簿以外另立會(huì)計(jì)賬簿的，由縣級(jí)以上人民政府財(cái)政部門責(zé)令改正，處以五萬元以上十萬元以下的罰款

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查法律責(zé)任。在法定的會(huì)計(jì)賬簿以外另立會(huì)計(jì)賬簿的，由縣級(jí)以上人民政府財(cái)政部門責(zé)令改正，處以五萬元以上五十萬元以下的罰款。

　　【例題·多選題】證券法的適用范圍有(　)。

　　A.我國(guó)境內(nèi)，股票的發(fā)行和交易

　　B.我國(guó)境內(nèi)，公司債券的發(fā)行和交易

　　C.政府債券的上市交易

　　D.政府投資基金份額的上市交易

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券法的適用范圍。在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，股票、公司債券和國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行和交易，適用本法;政府債券、證券投資基金份額的上市交易，適用本法。

　　【例題·多選題】證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須實(shí)行的原則有(　)。

　　A.公平　　B.公開

　　C.公正　　D.公認(rèn)

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查證券發(fā)行和交易的“三公”原則。證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須實(shí)行公開、公平、公正的原則。

　　【例題·單選題】為上市公司出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后(　)日內(nèi)，不得買賣該種股票。

　　A.一

　　B.三

　　C.五

　　D.十

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券發(fā)行、交易活動(dòng)禁止行為的規(guī)定。為上市公司出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后五日內(nèi)，不得買賣該種股票。

　　【例題·單選題】公開發(fā)行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣(　)元。

　　A.一千萬　　B.三千萬

　　C.五千萬　　D.八千萬

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查公開發(fā)行證券的有關(guān)規(guī)定。公開發(fā)行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬。

　　【例題·多選題】包銷協(xié)議應(yīng)載明的事項(xiàng)包括(　)。

　　A.當(dāng)事人的名稱

　　B.包銷證券的種類

　　C.包銷的付款方式

　　D.包銷的費(fèi)用和結(jié)算辦法

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券承銷業(yè)務(wù)的種類、承銷協(xié)議的主要內(nèi)容。證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項(xiàng)：(1)當(dāng)事人的名稱、住所及法定代表人姓名;(2)代銷、包銷證券的'種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價(jià)格;(3)代銷、包銷的期限及起止日期;(4)代銷、包銷的付款方式及日期;(5)代銷、包銷的費(fèi)用和結(jié)算辦法;(6)違約責(zé)任;(7)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　【例題·單選題】證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過(　)日。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.120

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券的銷售期限、代銷制度。證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過九十日。

　　【例題·單選題】證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)采用(　)交易方式或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式。

　　A.公開的集中

　　B.封閉的集中

　　C.公開的分散

　　D.封閉的分散

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券交易的條件及方式等一般規(guī)定。證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)采用公開的集中交易方式或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式。

　　【例題·單選題】申請(qǐng)股票上市交易，向證券交易所報(bào)送的文件包括依法經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司最近(　)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

　　A.一年

　　B.三年

　　C.五年

　　D.八年

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請(qǐng)和公告。向證券交易所報(bào)送的文件包括依法經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司最近三年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

　　【例題·多選題】申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)向證券交易所報(bào)送的文件包括(　)。

　　A.上市報(bào)告書

　　B.公司章程

　　C.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照

　　D.公司債券募集辦法

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請(qǐng)和公告。申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)向證券交易所報(bào)送下列文件：(1)上市報(bào)告書;(2)申請(qǐng)公司債券上市的董事會(huì)決議;(3)公司章程;(4)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照;(5)公司債券募集辦法;(6)公司債券的實(shí)際發(fā)行數(shù)額;(7)證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他文件。

　　【例題·多選題】下列行為中，屬于公司債券上市交易后，由證券交易所暫停的有(　)。

　　A.公司有重大違法行為

　　B.公司最近一年連續(xù)虧損

　　C.未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)

　　D.公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請(qǐng)和公告。公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：(1)公司有重大違法行為;(2)公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件;(3)發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用;(4)未按照公司債券募集辦法履行義務(wù);(5)公司最近兩年連續(xù)虧損。

　　【例題·多選題】下列屬于損害客戶利益的欺詐行為的有(　)。

　　A.違背客戶的委托為其買賣證券

　　B.不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

　　C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

　　D.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查虛假陳述、信息誤導(dǎo)行為和欺詐客戶行為。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：(1)違背客戶的委托為其買賣證券;(2)不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件;(3)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;(4)未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;(5)為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣;(6)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(7)其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。

　　【例題·單選題】以協(xié)議方式收購(gòu)上市公司時(shí)，達(dá)成協(xié)議后，收購(gòu)人必須在(　)日內(nèi)將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報(bào)告，并予公告。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查上市公司收購(gòu)的概念、方式、程序和規(guī)則。以協(xié)議方式收購(gòu)上市公司時(shí)，達(dá)成協(xié)議后，收購(gòu)人必須在三日內(nèi)將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報(bào)告，并予公告。

　　【例題·單選題】發(fā)行人、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以(　)的罰款。

　　A.10～20萬

　　B.20～30萬

　　C.30～60萬

　　D.50～80萬

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查違反證券發(fā)行規(guī)定的法律責(zé)任。發(fā)行人、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。

　　【例題·單選題】證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項(xiàng)，或者違背客戶真實(shí)意思表示，辦理交易以外的其他事項(xiàng)的，責(zé)令改正，處以(　)的罰款。

　　A.1～10萬元

　　B.20～30萬元

　　C.30～60萬元

　　D.50～80萬元

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查違反證券交易規(guī)定的法律責(zé)任。證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項(xiàng)，或者違背客戶真實(shí)意思表示，辦理交易以外的其他事項(xiàng)的，責(zé)令改正，處以一萬元以上十萬元以下的罰款。

　　【例題·單選題】證券公司違反規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)非上市證券的交易的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得(　)的罰款。

　　A.一倍以上五倍以下

　　B.五倍以上十倍以下

　　C.十倍以上十五倍以下

　　D.十五倍以上二十倍以下

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券公司違反規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)非上市證券的交易的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。

　　【例題·單選題】基金管理人的義務(wù)不包括(　)。

　　A.按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)

　　B.及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益

　　C.保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄15年以上

　　D.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金管理人的義務(wù)�；鸸芾砣说牧x務(wù)主要有：(1)按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)。(2)及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄15年以上。(4)編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。(5)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值。(6)基金契約規(guī)定的其他職責(zé)。選項(xiàng)D屬于基金份額持有人承擔(dān)的義務(wù)。

　　【例題·多選題】基金份額持有人享有下列(　)權(quán)利。

　　A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

　　D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查基金份額持有人的權(quán)利�；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：(1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)。(5)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。(6)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(7)基金合同約定的其他權(quán)利。

　　(8)具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)，以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄。

　　【例題·單選題】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于(　)的股東。

　　A.15%　　 B.20%　　 C.25% 　　D.30%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查設(shè)立基金管理公司的條件�；鸸芾砉镜闹饕蓶|是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于25%的股東。

　　【例題·多選題】公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他人員不得有的行為有(　)。

　　A.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)

　　B.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

　　C.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

　　D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查基金管理人的禁止行為。公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他人員不得有下列行為：(1)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。(2)不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)。(3)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益。(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(5)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)。(6)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)。(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)。(8)法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　【例題·多選題】封閉式基金與開放式基金的不同點(diǎn)有(　)。

　　A.價(jià)格形成方式不同　　 B.期限不同

　　C.份額限制不同　　　　 D.交易場(chǎng)所不同

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查公募基金運(yùn)作方式。封閉式基金與開放式基金的不同點(diǎn)：期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格形成方式不同、激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

　　【例題·單選題】法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開，或者未對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理的，責(zé)令改正，并(　);有違法所得的，沒收違法所得。

　　A.處以5萬元以上30萬元以下罰款

　　B.處以5萬元以上50萬元以下罰款

　　C.處以10萬元以上30萬元以下罰款

　　D.處以10萬元以上50萬元以下罰款

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求。法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開，或者未對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理的，責(zé)令改正，并處以5萬元以上50萬元以下罰款;有違法所得的，沒收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　【例題·多選題】關(guān)于基金公開募集與非公開募集的說法，正確的有(　)。

　　A.公募基金面向不確定的廣大的公眾

　　B.基金公開募集與非公開募集的募集方式相同

　　C.私募基金募集的對(duì)象是少數(shù)特定的合格投資者

　　D.一般說來，公募基金對(duì)信息披露有非常嚴(yán)格的要求，其投資目標(biāo)、投資組合等信息都要披露

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查基金公開募集與非公開募集的區(qū)別�；鸸_募集與非公開募集的區(qū)別主要有：募集方式不同、募集對(duì)象不同、信息披露要求不同。

　　【例題·單選題】非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(　)人。

　　A.100　　 B.200 　　C.300 　　D.400

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查非公開募集基金的合格投資者的要求。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。

　　【例題·單選題】違反基金法規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處(　)罰款。

　　A.所募資金金額3%以上10%以下

　　B.所募資金金額3%以上5%以下

　　C.所募資金金額1%以上10%以下

　　D.所募資金金額1%以上5%以下

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查與基金公開募集與非公開募集相關(guān)的法律責(zé)任。違反基金法規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額1%以上5%以下罰款。

　　【例題·單選題】以下不屬于能源化工期貨的是(　)。

　　A.原油　　 B.汽油　　 C.乙醇　　 D.鋼材

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查期貨的種類。能源化工期貨，包括原油、汽油、天然氣、乙醇、電力等。選項(xiàng)D鋼材屬于金屬期貨品種。

　　【例題·多選題】期貨的特征包括(　)。

　　A.合約標(biāo)準(zhǔn)化　　 B.場(chǎng)內(nèi)集中競(jìng)價(jià)交易

　　C.保證金交易　　 D.雙向交易

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查期貨的特征。期貨的特征包括：合約標(biāo)準(zhǔn)化、場(chǎng)內(nèi)集中競(jìng)價(jià)交易、保證金交易、雙向交易、對(duì)沖了結(jié)、當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算。

　　【例題·多選題】期貨交易所的職責(zé)主要有(　)。

　　A.提供交易的場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù)

　　B.幫助會(huì)員單位進(jìn)行買賣操作

　　C.制定并實(shí)施期貨市場(chǎng)制度與交易規(guī)則

　　D.組織并監(jiān)督期貨交易，監(jiān)控市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查期貨交易所的職責(zé)。期貨交易所的職責(zé)主要有：提供交易的場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù);設(shè)計(jì)合約、安排合約上市;制定并實(shí)施期貨市場(chǎng)制度與交易規(guī)則;組織并監(jiān)督期貨交易，監(jiān)控市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);發(fā)布市場(chǎng)信息。

　　【例題·多選題】期貨交易所會(huì)員的基本權(quán)利主要有(　)。

　　A.參加會(huì)員大會(huì)，行使表決權(quán)

　　B.按規(guī)定轉(zhuǎn)讓會(huì)員資格，聯(lián)名提議召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)

　　C.參加會(huì)員大會(huì)，行使申訴權(quán)

　　D.參與交易所的日常管理工作

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查期貨交易所會(huì)員的基本權(quán)利。基本權(quán)利包括：參加會(huì)員大會(huì)，行使表決權(quán)、申訴權(quán);在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行期貨交易，使用交易所提供的交易設(shè)施、獲得期貨交易的信息和服務(wù);按規(guī)定轉(zhuǎn)讓會(huì)員資格，聯(lián)名提議召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)等。

　　【例題·單選題】下列關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司應(yīng)具備的條件敘述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元

　　B.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

　　C.主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄

　　D.有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查期貨公司設(shè)立的條件。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：(1)注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬元;(2)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格;(3)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程;(4)主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄;(5)有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施;(6)有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度;(7)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　【例題·單選題】下列關(guān)于期貨公司業(yè)務(wù)許可制度敘述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.期貨公司不得為其股東提供融資

　　B.期貨公司不得從事或者變相從事期貨自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　C.期貨公司可以為其實(shí)際控制人提供融資

　　D.期貨公司不得從事與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動(dòng)，法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查期貨公司的業(yè)務(wù)許可制度。期貨公司不得為其股東、實(shí)際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資，不得對(duì)外擔(dān)保。

　　【例題·多選題】交割倉(cāng)庫(kù)由期貨交易所指定，期貨交易所不得限制實(shí)物交割總量，并應(yīng)當(dāng)與交割倉(cāng)庫(kù)簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。交割倉(cāng)庫(kù)不得有下列(　)行為。

　　A.出具虛假倉(cāng)單

　　B.違反期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，限制交割商品的入庫(kù)、出庫(kù)

　　C.泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密

　　D.違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定參與期貨交易

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查期貨交易的基本規(guī)則。交割倉(cāng)庫(kù)由期貨交易所指定。期貨交易所不得限制實(shí)物交割總量，并應(yīng)當(dāng)與交割倉(cāng)庫(kù)簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。交割倉(cāng)庫(kù)不得有下列行為：(1)出具虛假倉(cāng)單;(2)違反期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，限制交割商品的入庫(kù)、出庫(kù);(3)泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密;(4)違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定參與期貨交易;(5)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他行為。

　　【例題·單選題】在調(diào)查操縱期貨交易價(jià)格、內(nèi)幕交易等重大期貨違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的期貨交易，但限制的時(shí)間不得超過15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)至(　)個(gè)交易日。

　　A.10　　B.20　　C.30　　D.40

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查期貨監(jiān)督管理。在調(diào)查操縱期貨交易價(jià)格、內(nèi)幕交易等重大期貨違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的期貨交易，但限制的時(shí)間不得超過15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)至30個(gè)交易日。

　　【例題·多選題】會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，應(yīng)該對(duì)其(　)。

　　A.責(zé)令改正

　　B.沒收業(yè)務(wù)收入

　　C.暫�；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可

　　D.并處業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查期貨相關(guān)法律責(zé)任的規(guī)定。會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，沒收業(yè)務(wù)收入，暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款。

　　【例題·單選題】關(guān)于證券公司依法履行誠(chéng)信義務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠隨時(shí)查詢其委托記錄、交易記錄

　　B.證券公司向客戶提供投資建議，不得對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)做出確定性的判斷

　　C.證券公司可以利用他人名義持有、買賣股票

　　D.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于彌補(bǔ)經(jīng)營(yíng)虧損

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司依法履行誠(chéng)信的義務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)建立并實(shí)施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票，收受他人贈(zèng)送的股票。

　　【例題·單選題】證券公司對(duì)客戶負(fù)有(　)，不得侵犯客戶的財(cái)產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。

　　A.忠誠(chéng)義務(wù)

　　B.誠(chéng)信義務(wù)

　　C.保證客戶盈利的義務(wù)

　　D.保護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)不受侵害義務(wù)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查禁止證券公司股東和實(shí)際控制人濫用權(quán)利、損害客戶權(quán)益的規(guī)定。證券公司對(duì)客戶負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，不得侵犯客戶的財(cái)產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。

　　【例題·單選題】證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊(cè)資本的(　)。

　　A.20%　　B.30%　　C.40%　　D.50%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司股東出資的規(guī)定。證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊(cè)資本的30%。

　　【例題·多選題】有下列(　)情形之一的單位或者個(gè)人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東和實(shí)際控制人。

　　A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年

　　B.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的40%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的40%

　　C.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)

　　D.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查關(guān)于成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人資格的規(guī)定。有下列情形之一的單位或者個(gè)人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%。(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。(4)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。證券公司的其他股東應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求。

　　【例題·單選題】證券公司變更公司章程中的重要條款，不包括(　)。

　　A.證券公司的名稱、住所

　　B.證券公司的組織機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則

　　C.證券公司對(duì)外投資、對(duì)外提供擔(dān)保的類型、金額和內(nèi)部審批程序

　　D.證券公司的會(huì)計(jì)制度、會(huì)計(jì)報(bào)表

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券公司變更公司章程重要條款的規(guī)定。公司章程中的重要條款，是指規(guī)定下列事項(xiàng)的條款：(1)證券公司的名稱、住所。(2)證券公司的組織機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則。(3)證券公司對(duì)外投資、對(duì)外提供擔(dān)保的類型、金額和內(nèi)部審批程序。(4)證券公司的解散事由與清算辦法。(5)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求證券公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　【例題·多選題】國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列(　)申請(qǐng)進(jìn)行審查，并在規(guī)定期限內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

　　A.對(duì)在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，自受理之日起6個(gè)月

　　B.對(duì)增加注冊(cè)資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，減少注冊(cè)資本，合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請(qǐng)，自受理之日起3個(gè)月

　　C.對(duì)變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起45個(gè)工作日

　　D.對(duì)設(shè)立、收購(gòu)、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請(qǐng)，自受理之日起30個(gè)工作日

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記的規(guī)定。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列申請(qǐng)進(jìn)行審查，并在下列期限內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定：(1)對(duì)在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，自受理之日起6個(gè)月。(2)對(duì)增加注冊(cè)資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，減少注冊(cè)資本，合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請(qǐng)，自受理之日起3個(gè)月。(3)對(duì)變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起45個(gè)工作日。(4)對(duì)設(shè)立、收購(gòu)、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請(qǐng)，自受理之日起30個(gè)工作日。(5)對(duì)要求審查董事、監(jiān)事任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起20個(gè)工作日。

　　【例題·單選題】證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起(　)個(gè)工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書面報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　A.3　　B.5　　C.7　　D.9

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查有關(guān)證券公司組織機(jī)構(gòu)的規(guī)定。證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起3個(gè)工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書面報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　【例題·單選題】關(guān)于證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定，敘述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對(duì)客戶申報(bào)的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查

　　B.同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致

　　C.證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起5個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案

　　D.證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定。證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對(duì)客戶申報(bào)的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

　　【例題·多選題】客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。任何單位或者個(gè)人不得有下列(　)行為。

　　A.非因客戶本身的債務(wù)，對(duì)客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請(qǐng)查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行

　　B.除法定情形外，動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金

　　C.以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保

　　D.強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查關(guān)于客戶資產(chǎn)保護(hù)的相關(guān)規(guī)定�？蛻舻慕灰捉Y(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。任何單位或者個(gè)人不得有下列行為：(1)非因客戶本身的債務(wù)，對(duì)客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請(qǐng)查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行。(2)除法定情形外，動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金。(3)以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保，強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保。

　　【例題·單選題】不得動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金的情形是(　)。

　　A.客戶進(jìn)行證券的申購(gòu)

　　B.證券公司彌補(bǔ)虧損

　　C.客戶進(jìn)行證券交易的結(jié)算或者客戶提款

　　D.客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定。除下列情形外，不得動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金：(1)客戶進(jìn)行證券的申購(gòu)、證券交易的結(jié)算或者客戶提款。(2)客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者稅款。

　　【例題·單選題】證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起(　)個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告;自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司進(jìn)行監(jiān)督管理的主要措施。證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告;自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。

　　【例題·多選題】證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例規(guī)定，有下列(　)情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

　　A.合規(guī)負(fù)責(zé)人未按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)自律組織報(bào)告違法違規(guī)行為

　　B.證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)之前已向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書

　　C.證券經(jīng)紀(jì)人同時(shí)接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)

　　D.證券經(jīng)紀(jì)人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購(gòu)、交易等事項(xiàng)

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查證券公司主要違法違規(guī)情形及其處罰措施。證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：

　　(1)合規(guī)負(fù)責(zé)人未按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)自律組織報(bào)告違法違規(guī)行為。(2)證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)未向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。(3)證券經(jīng)紀(jì)人同時(shí)接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。(4)證券經(jīng)紀(jì)人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購(gòu)、交易等事項(xiàng)。

　　證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 2

　　2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題

　　—、選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)

　　1.風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的資金融通方式是（）。

　　A.股票市場(chǎng)融資

　　B.債券市場(chǎng)融資

　　C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

　　D.商業(yè)信用融資

　　2.直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（）。

　　A.融資信譽(yù)差異性的不同

　　B.融資者自主性的不同

　　C.資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　D.是否具有可逆性

　　3.按照交割方式，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（）。

　　A.債券市場(chǎng);權(quán)益市場(chǎng)

　　B.現(xiàn)貨市場(chǎng);衍生品市場(chǎng)

　　C.貨幣市場(chǎng);資本市場(chǎng)

　　D.證券市場(chǎng);非證券金融市場(chǎng)

　　4.以股票、債券、證券投資基金等有價(jià)證券為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是（）。

　　A.國(guó)際金融市場(chǎng)

　　B.國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)

　　C.證券市場(chǎng)

　　D.非證券金融市域

　　5.我國(guó)股票市場(chǎng)參與主體日益成熟，投資者群體包括個(gè)人投資者、證券投資基金以及其他機(jī)構(gòu)投資者。其中，對(duì)

　　股票市場(chǎng)形成長(zhǎng)期價(jià)值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是（）。

　　A.個(gè)人投資者

　　B.證券投資基金

　　C.其他機(jī)構(gòu)投資者

　　D.證券基金和其他機(jī)構(gòu)投資者

　　6.以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系，說法正確的是（）。

　　A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任

　　B.兩者均需承擔(dān)投資回報(bào)責(zé)任

　　C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要

　　D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要

　　7.可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標(biāo)是（）。

　　A.最終目標(biāo)

　　B.中介目標(biāo)

　　C.操作目標(biāo)

　　D.貨幣供應(yīng)量

　　8.能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)的是（）。

　　A.一般性貨幣政策工具

　　B.選擇性貨幣政策工具

　　C.創(chuàng)新性貨幣政策工具

　　D.其他貨幣工具

　　9.下列關(guān)于主板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的說法正確的是（）。

　　A.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)具有前瞻性.高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管嚴(yán)格的特點(diǎn)

　　B.由于具有高風(fēng)險(xiǎn)性，在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市條件更為嚴(yán)格

　　C.高科技企業(yè)更易于在主板上市

　　D.主板市場(chǎng)上市條件比較低

　　10.以下對(duì)證券投資者描述錯(cuò)誤的是（）。

　　A.從交易金額來看，在我國(guó)證券交易市場(chǎng)上，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者占比重超過 50%

　　B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動(dòng)證券市場(chǎng)價(jià)格形成和流動(dòng)性的根本動(dòng)力

　　C.證券市場(chǎng)的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者

　　D.個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者

　　11.人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)和 QFI1 的主要區(qū)別不包括（）。

　　A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯

　　B.RQFII 機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司

　　C.投資范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融拓展到銀行間債券市場(chǎng)

　　D.盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì) RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理

　　12.全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)投資運(yùn)行全國(guó)社會(huì)保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則不包括（）。

　　A.謹(jǐn)慎性

　　B.安全性

　　C.收益性

　　D.長(zhǎng)期性

　　13.不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征不包括以下（）方面。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　B.風(fēng)險(xiǎn)收益性

　　C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

　　D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　14.申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具有(

　　A.200

　　B.150

　　C.100

　　D.50

　　15.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起（）萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。)日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)（）備案，并通過（）網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。

　　A.30;中國(guó)證監(jiān)會(huì);中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.30;中國(guó)證監(jiān)會(huì);中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.20;中國(guó)證監(jiān)會(huì);中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.20;中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì);中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　16.按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，凈資產(chǎn)不少于（）萬元。

　　A.500

　　B.300

　　C.200

　　D.100

　　17.證券金融公司根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于（）億元。

　　A.100

　　B.80

　　C.60

　　D.50

　　18.下面關(guān)于對(duì)于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。

　　A.是以有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的`的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營(yíng)公司組建

　　B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營(yíng)商的名額、資格和公司存續(xù)期限

　　C.組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層構(gòu)成

　　D.成員公司的雇員可以擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員

　　19.張某是 S 公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，代理 S 公司購(gòu)買記名股票，則在被購(gòu)買股票公司的股東名冊(cè)上應(yīng)記載的姓名或名稱為（）。

　　A.S 公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)張某

　　B.S 公司的法定代表人王某

　　C.S 公司

　　D.S 公司的總經(jīng)理李某

　　20.通常將那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（）。

　　A.藍(lán)籌股

　　B.紅籌股

　　C.績(jī)優(yōu)股

　　D.金牛股

　　21.下列（）主板上市公司一定無法實(shí)現(xiàn)股票增發(fā)。

　　A.甲公司 36 個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)

　　B.乙公司最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為 6%

　　C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn) 51%的可供出售金融資產(chǎn)

　　D.丁公司公告招股意向書前 20 個(gè)交易日股票均價(jià)為 25 元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格為 26 元/股

　　22.甲公司公開發(fā)行股票 5 億股，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量最少為（）家。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　23.恒生指數(shù)于 1985 年推出的分類指數(shù)不包括（）。

　　A.金融

　　B.地產(chǎn)

　　C.公用事業(yè)

　　D.制造業(yè)

　　24.下列關(guān)于利率按是否固定分類，說法正確的是（）。

　　A.固定利率債券不確定性大

　　B.浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　C.可調(diào)利率債券對(duì)利率進(jìn)行不定期的調(diào)整

　　D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有 6 個(gè)月和 1 年

　　25.下列關(guān)于金融債券的說法中，有誤的是（）。

　　A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾

　　B.金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券

　　C.金融債券違約風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，具有較高的安全性

　　D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券

　　證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 3

　　絕密！2022證券從業(yè)資格考試考前真題預(yù)測(cè)

　　約定購(gòu)回式證券交易中，證券公司與客戶應(yīng)當(dāng)在《客戶協(xié)議》中約定，待購(gòu)回期間的證券應(yīng)當(dāng)提前購(gòu)回的情況不包括（）�！具x擇題】

　　A.吸收合并

　　B.權(quán)證發(fā)行

　　C.股票發(fā)行

　　D.要約收購(gòu)

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C符合題意：約定購(gòu)回式證券交易中，證券公司與客戶應(yīng)當(dāng)在《客戶協(xié)議》中約定，待購(gòu)回期間標(biāo)的證券涉及吸收合并、要約收購(gòu)、權(quán)證發(fā)行、債轉(zhuǎn)股、公司縮股或公司分立等事件，客戶應(yīng)當(dāng)提前購(gòu)回。

　　財(cái)務(wù)顧問不再符合《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在（）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并依法進(jìn)行公告，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正�！具x擇題】

　　A.2個(gè)工作日內(nèi)

　　B.3個(gè)工作日內(nèi)

　　C.5個(gè)工作日內(nèi)

　　D.10個(gè)工作日內(nèi)

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：財(cái)務(wù)顧問不再符合《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并依法進(jìn)行公告，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。

　　證券公司不需要于下列行為發(fā)生之日起1個(gè)月內(nèi)將相關(guān)情況報(bào)送至中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的有（）�！具x擇題】

　　A.入股區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　B.取得區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)資格

　　C.持股情況、中介機(jī)構(gòu)資格發(fā)生變化

　　D.證券公司從業(yè)人員的履職情況

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D符合題意：證券公司應(yīng)當(dāng)于下列行為發(fā)生之日起1個(gè)月內(nèi)將相關(guān)情況報(bào)送至中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)：（1）入股區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)資格；（2）取得區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)資格；（3）持股情況、中介機(jī)構(gòu)資格發(fā)生變化；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)要求報(bào)送的其他信息。

　　直接投資子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直接投資基金由于補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購(gòu)過橋貸款而負(fù)債經(jīng)營(yíng)的，負(fù)債期限不得超過12個(gè)月，負(fù)債余額不得超過注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的（）�！具x擇題】

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：直接投資子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直接投資基金由于補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購(gòu)過橋貸款而負(fù)債經(jīng)營(yíng)的，負(fù)債期限不得超過12個(gè)月，負(fù)債余額不得超過注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的30%。

　　證券公司及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員在承銷證券過程中，有下列行為中的（），情節(jié)比較嚴(yán)重的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取3~12個(gè)月暫不受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施�！窘M合型選擇題】

　　Ⅰ.夸大宣傳，或以虛假?gòu)V告等不正當(dāng)手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者

　　Ⅱ.以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬承銷業(yè)務(wù)

　�、�.向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息

　�、�.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實(shí)施的行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，證券公司及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員在承銷證券過程中，有下列行為之一的，情節(jié)比較嚴(yán)重的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取3~12個(gè)月暫不受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假?gòu)V告等不正當(dāng)手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者；（Ⅰ項(xiàng)正確）（2）以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬承銷業(yè)務(wù)；（Ⅱ項(xiàng)正確）（3）從事本法第16條規(guī)定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規(guī)定的網(wǎng)下投資者配售股票，或向本法第15條規(guī)定禁止配售的對(duì)象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關(guān)文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實(shí)施的行為；（Ⅳ項(xiàng)正確）（7）向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息；（Ⅲ項(xiàng)正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價(jià)、配售等承銷過程中的'相關(guān)資料；（9）其他違反證券承銷業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。

　　證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)（）�！窘M合型選擇題】

　�、�.制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并適時(shí)調(diào)整

　　Ⅱ.制定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實(shí)

　�、�.建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的全員績(jī)效考核體系

　�、�.建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：（1）制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并適時(shí)調(diào)整；（2）建立健全公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)營(yíng)管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運(yùn)行機(jī)制；（3）制定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實(shí)；對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)分析原因，并根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)進(jìn)行處理；（4）定期評(píng)估公司整體風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，解決風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題并向董事會(huì)報(bào)告；（5）建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的全員績(jī)效考核體系；（6）建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制；（7）風(fēng)險(xiǎn)管理的其他職責(zé)。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送月度風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表�！具x擇題】

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：證券公司應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送月度風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表。

　　原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過（）�！具x擇題】

　　A.3個(gè)月

　　B.半年

　　C.1年

　　D.2年

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級(jí)客戶的審核期限不得超過上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長(zhǎng)的兩倍。

　　證券公司（）承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任�！具x擇題】

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.經(jīng)理層

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

　　證券公司（）應(yīng)承擔(dān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。【選擇題】

　　A.董事會(huì)

　　B.經(jīng)理層

　　C.董事長(zhǎng)

　　D.總經(jīng)理

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司董事會(huì)應(yīng)承擔(dān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，負(fù)責(zé)審核批準(zhǔn)公司的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、政策、信息披露等風(fēng)險(xiǎn)管理重大事項(xiàng)，持續(xù)關(guān)注流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況并對(duì)流動(dòng)性管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　　證券從業(yè)資格考試科目：

　　1、入門資格考試科目設(shè)定兩門，名稱分別為《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》。

　　2、各專業(yè)資格考試設(shè)相應(yīng)考試科目1門。保薦代表人勝任能力考試、證券分析師勝任能力考試和證券投資顧問勝任能力考試的考試科目分別對(duì)應(yīng)為《投資銀行業(yè)務(wù)》、《發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)》和《證券投資顧問業(yè)務(wù)》。

　　證券從業(yè)資格考試題型：

　　入門資格考試題型均為選擇題，分為選擇題和組合型選擇題，考試題量為100題。考試采取閉卷機(jī)考形式，考試時(shí)間為120分鐘，60分及以上視為合格成績(jī)。

　　1.選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　專項(xiàng)業(yè)務(wù)類資格考試題型均為選擇題，分為選擇題和組合型選擇題，考試題量為120題。考試采取閉卷機(jī)考形式，考試時(shí)間為180分鐘，60分及以上視為合格成績(jī)。

　　1.選擇題（共40題，每小題0.5分，共20分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共80題，每小題1分，共80分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 4

　　證券從業(yè)資格考試如何高效刷題?考前練習(xí)試題及答案

　　選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分.

　�。�1）資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的（）或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu).

　　A：基金管理公司

　　B：信托公司

　　C：商業(yè)銀行

　　D：證券公司

　　答案：C

　�。�2）依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

　　A：辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、登記事宜

　　B：對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見

　　C：安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　D：及時(shí)辦理基金清算、交割事宜

　　答案：A

　　（3）下列關(guān)于國(guó)際債券的表述，不正確的是（）。

　　A：不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B：國(guó)際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大

　　C：國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券.涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家

　　D：發(fā)行人發(fā)行國(guó)際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

　　答案：A

　�。�4）中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí).向其發(fā)放貸款，因此是（）。

　　A：銀行的銀行

　　B：發(fā)行的銀行

　　C：結(jié)算的銀行

　　D：政府的銀行

　　答案：A

　　（5）外國(guó)債券的發(fā)行一般由（）的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。

　　A：國(guó)際公司

　　B：投資者所在國(guó)

　　C：發(fā)行者所在國(guó)

　　D：發(fā)行地所在國(guó)

　　答案：D

　�。�6）債券持有人可以按照自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為（）。

　　A：收益性

　　B：安全性

　　C：流動(dòng)性

　　D：償還性

　　答案：C

　�。�7）金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng).這是金融衍生工具基本特征之一的（）。

　　A：聯(lián)動(dòng)性

　　B：杠桿性

　　C：不確定性

　　D：跨期性

　　答案：A

　　（8）相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，（）的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　A：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B：匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C：購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

　　D：利率風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：A

　�。�9）股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱為（）。

　　A：參與型優(yōu)先股票

　　B：股息率固定優(yōu)先股票

　　C：固定利息優(yōu)先股票

　　D：固定盈利優(yōu)先股票

　　答案：B

　�。�10）以下不是保險(xiǎn)相關(guān)要素的是（）。

　　A：保險(xiǎn)合同

　　B：投保人

　　C：保險(xiǎn)人

　　D：保險(xiǎn)人親屬

　　答案：D

　�。�11）偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。

　　A： 30%～50%

　　B： 20%～30%

　　C： 50%～70%

　　D： 10%～20%

　　答案：C

　�。�12）下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的.是（）。

　　A：存款準(zhǔn)備金率

　　B：基礎(chǔ)貨幣

　　C：再貼現(xiàn)率

　　D：貨幣供給

　　答案：B

　�。�13）我國(guó)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括（）。

　　A：拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境

　　B：為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所

　　C：提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道

　　D：對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管

　　答案：D

　�。�14）銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，主要面向（）投資者。

　　A：企業(yè)

　　B：銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　C：個(gè)人

　　D：國(guó)外機(jī)構(gòu)

　　答案：B

　�。�15）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說法.正確的是（）。

　　A：對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過分散化的投資完全消除

　　B：風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前（損失發(fā)生以前）以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償

　　C：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避

　　答案：B

　�。�16）基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是（）。

　　A：證券投資基金業(yè)務(wù)

　　B：受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C：投資咨詢服務(wù)

　　D：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　答案：A

　�。�17）基金銷售機(jī)構(gòu)受（）的委托，從事基金銷售活動(dòng)。

　　A：基金管理人

　　B：基金托管人

　　C：基金發(fā)起人

　　D：基金份額持有人大會(huì)

　　答案：A

　　（18）股票買賣印花稅最后由（）統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

　　A：中國(guó)結(jié)算公司

　　B：證券交易所

　　C：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D：證券公司

　　答案：A

　�。�19）按照交易對(duì)象劃分，（）交易屬于股票交易。

　　A：可轉(zhuǎn)換債券

　　B： B股

　　C：分離交易的可轉(zhuǎn)換債券

　　D： ETF

　　答案：B

　�。�20）在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（）。

　　A：信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B：結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　C：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D：操作風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：A

　　（21）價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。

　　A：投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

　　B：投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

　　C：投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

　　D：投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較

　　答案：A

　�。�22）下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是（）。

　　A：審批制

　　B：注冊(cè)制

　　C：備案制

　　D：核準(zhǔn)制

　　答案：A

　　（23）下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是（）。

　　A：定期存款單的遠(yuǎn)期合約

　　B：遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　C：遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　D：單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約

　　答案：A

　�。�24）在我國(guó)，為證券交易提供清算、交收和過戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是（）。

　　A：財(cái)務(wù)公司

　　B：投資銀行

　　C：證券登記結(jié)算公司

　　D：金融資產(chǎn)管理公司

　　答案：C

　　（25）以下關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯(cuò)誤的是（）。

　　A：由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

　　B：由金融機(jī)構(gòu)承銷

　　C：在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算

　　D：在證券交易所交易

　　答案：D

　　證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 5

　　2022年證券從業(yè)資格考試考前練習(xí)試題

　　1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場(chǎng)直接進(jìn)行，則屬于、（　　）。

　　A.直接融資

　　B.上市融資

　　C.發(fā)債融資

　　D.間接融資

　　答案：A

　　解析：直接融資，是指在沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進(jìn)行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場(chǎng)所，即為直接融資市場(chǎng)，也稱為證券市場(chǎng)。

　　2.若以（　�。橹鳎瑒t證券市場(chǎng)居于一國(guó)金融市場(chǎng)體系的核心地位，以美國(guó)和英國(guó)為代表。

　　A.銀行貸款

　　B.境外融資

　　C.間接融資

　　D.直接融資

　　答案：D

　　解析：若以直接融資為主，則證券市場(chǎng)居于一國(guó)金融市場(chǎng)體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)居于核心地位。

　　3.以下債券信用風(fēng)險(xiǎn)最小的是（　�。�

　　A.長(zhǎng)期金融債券

　　B.短期公司債券

　　C.短期金融債券

　　D.國(guó)庫(kù)券

　　答案：D

　　解析：政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最低，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒有信用風(fēng)險(xiǎn)，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國(guó)庫(kù)券屬于政府債券的一種。

　　4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)是（　　）。

　　A.機(jī)構(gòu)投資者

　　B.投資銀行

　　C.投資公司

　　D.證券公司

　　答案：A

　　解析：一般來講，機(jī)構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國(guó)合法注冊(cè)登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。

　　5.國(guó)內(nèi)基金管理公司通過募集基金投資國(guó)外證券的稱為（　�。�

　　A.QDII

　　B.QFII

　　C.OTC

　　D.FICC

　　答案：A

　　解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII），是指符合《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

　　6.政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀調(diào)控和（　　）。

　　A.獲取利息

　　B.獲取資本收益

　　C.調(diào)劑資金余缺

　　D.獲取投資回報(bào)

　　答案：C

　　解析：機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購(gòu)買政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。

　　7.目前，中國(guó)城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人賬戶相結(jié)合的制度，個(gè)人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的`（　�。├U納保險(xiǎn)費(fèi)。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和20%

　　答案：A

　　解析：職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)是社會(huì)保險(xiǎn)中的一個(gè)險(xiǎn)種。職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個(gè)人承擔(dān)8%。

　　8.對(duì)于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當(dāng)客戶取出證券交易結(jié)算資金時(shí)，下列闡述正確的是（　　）。

　　A.如校驗(yàn)通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金

　　B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易

　　C.客戶可以通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶

　　D.客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對(duì)客戶取出資金的校驗(yàn)結(jié)果

　　答案：B

　　解析：客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對(duì)客戶取出資金的校驗(yàn)結(jié)果。如雙方校驗(yàn)通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，相應(yīng)增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對(duì)應(yīng)的資金賬戶余額。

　　9.2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了（　�。┑脑圏c(diǎn)。

　　A.RQFII

　　B.QFII

　　C.QDII

　　D.ETF

　　答案：A

　　解析：2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點(diǎn)。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運(yùn)用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場(chǎng)。

　　10.日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機(jī)構(gòu)勸誘（　�。q以上的人士從事期貨交易。

　　A.70

　　B.65

　　C.75

　　D.60

　　答案：C

　　解析：出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對(duì)投資者適當(dāng)性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機(jī)構(gòu)勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。

　　11.在證券市場(chǎng)上，資金的供給者和證券的需求者是（　�。�

　　A.證券投資者

　　B.證券中介機(jī)構(gòu)

　　C.監(jiān)管部門

　　D.證券發(fā)行人

　　答案：A

　　解析：證券投資者既是證券市場(chǎng)上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過短期或長(zhǎng)期的證券投資行為，達(dá)到獲取一定股息和利息的目的。

　　12.下列各類機(jī)構(gòu)中，（　　）可以通過公開市場(chǎng)操作方式進(jìn)行宏觀調(diào)控。

　　A.中央銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.證券公司

　　答案：A

　　解析：中央銀行以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。

　　13.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（　�。�。

　　A.30% B.20%

　　C.40% D.10%

　　答案：A

　　解析：根據(jù)《關(guān)于擴(kuò)大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。

　　14.證券投資者可分為（　　）兩大類。

　　A.政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)

　　B.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者

　　C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者

　　D.企事業(yè)法人和各類基金

　　答案：B

　　解析：證券投資者主要分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。

　　15.我國(guó)《證券法》正式頒布的時(shí)間是（　�。�。

　　A.1999年3月

　　B.1998年3月

　　C.1998年9月

　　D.1998年12月

　　答案：D

　　解析：1998年12月，我國(guó)頒布了《中華人民共和國(guó)證券法》。依據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司實(shí)行分類管理，分為經(jīng)紀(jì)類和綜合類證券公司。

　　16.在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（　�。┫蜃C券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　A.證券公司

　　B.證券登記結(jié)算公司

　　C.證券交易所

　　D.證券市場(chǎng)投資者

　　答案：A

　　解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　17.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（　�。┵I賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　A.證券

　　B.股票

　　C.期貨

　　D.基金

　　答案：C

　　解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　18.注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證，需要取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證件（　　）年以上。

　　A.4

　　B.1

　　C.3

　　D.2

　　答案：B

　　解析：根據(jù)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第五條，注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證，需取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上。

　　19.在合規(guī)管理制度中，（　�。┲贫仁欠婪断村X活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。

　　A.可疑交易報(bào)告

　　B.客戶身份識(shí)別

　　B.大額交易報(bào)告

　　D.交易記錄保存

　　答案：B

　　解析：客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度。其中，客戶身份識(shí)別制度是防范洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。

　　20.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)均屬于（　�。C(jī)構(gòu)。

　　A.證券服務(wù)

　　B.投資咨詢

　　C.資產(chǎn)管理

　　D.證券代理

　　答案：A

　　解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。主要包括律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、投資咨詢機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、證券金融公司等。

　　證券從業(yè)資格考試科目：

　　1、入門資格考試科目設(shè)定兩門，名稱分別為《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》。

　　證券從業(yè)資格考試題型：

　　1.選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　1.選擇題（共40題，每小題0.5分，共20分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共80題，每小題1分，共80分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 6

　　2022年11月證券從業(yè)資格考試考前模擬試題及答案

　　由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有（）�！具x擇題】

　　A.擴(kuò)散性

　　B.隱蔽性

　　C.周期性

　　D.不確定性

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：金融風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債券、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　�。� ）為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)過程中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，包括愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔(dān)，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔(dān)多少風(fēng)險(xiǎn)等�！具x擇題】

　　A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　B.風(fēng)險(xiǎn)限額

　　C.風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度

　　D.風(fēng)險(xiǎn)喜好

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：風(fēng)險(xiǎn)偏好為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)過程中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，包括愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔(dān)，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔(dān)多少風(fēng)險(xiǎn)等，有時(shí)候被譯為“風(fēng)險(xiǎn)胃口”。

　�。� ）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對(duì)手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性�！薄具x擇題】

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：信用風(fēng)險(xiǎn)通常被定義為“公司融資類客戶、交易對(duì)手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性�！�

　　賬面資本包括（）。Ⅰ.實(shí)收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤(rùn)【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質(zhì)的項(xiàng)目，依據(jù)一定的會(huì)計(jì)方法和規(guī)則，在資產(chǎn)負(fù)債表上反映出來的資本。賬面資本的金額為企業(yè)合并后資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，包括實(shí)收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤(rùn)等。

　　目前，應(yīng)用較為廣泛的模型有（）。Ⅰ.線性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：目前，應(yīng)用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。

　　按照中國(guó)香港法律的規(guī)定，港幣大部分由（）幾家發(fā)鈔銀行發(fā)行�！具x擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：本題主要考查中國(guó)香港的貨幣制度中關(guān)于貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)的內(nèi)容。根據(jù)中國(guó)香港法律規(guī)定，港幣大部分由三家發(fā)鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國(guó)銀行（香港）發(fā)行。

　　主要負(fù)責(zé)美國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)的是（）�！具x擇題】

　　A.聯(lián)邦儲(chǔ)備體系

　　B.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)

　　C.各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局

　　D.各州政府

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：本題主要考查美國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。美國(guó)實(shí)行的是“雙層多頭” 金融監(jiān)管體制。各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局承擔(dān)市場(chǎng)準(zhǔn)入以及監(jiān)測(cè)檢查等日常監(jiān)管職責(zé)。

　　為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（）�！具x擇題】

　　A.美國(guó)聯(lián)邦政府債券

　　B.市政債券

　　C.公司債券

　　D.美國(guó)聯(lián)邦機(jī)構(gòu)債券

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：本題主要考查美國(guó)市政債券的具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學(xué)區(qū)）或其附屬機(jī)構(gòu)（住房、衛(wèi)生保健、機(jī)場(chǎng)、港口與經(jīng)濟(jì)發(fā)展等職能局與代理機(jī)構(gòu)）發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個(gè)“通道”為非政府的私營(yíng)工程募集資金。

　　香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供（）交易�！窘M合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供債券、基金、房地產(chǎn)投資信托及衍生證券交易。

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)控指標(biāo)，說法正確的是（）。Ⅰ.凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)有：（1）凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司設(shè)立子公司提出的監(jiān)管要求包括（）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權(quán)益Ⅳ.禁止同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司設(shè)立子公司的監(jiān)管要求包括：（1）禁止同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營(yíng)存在利益沖突或者競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的同類業(yè)務(wù)；（Ⅳ項(xiàng)正確）（2）子公司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)和董事推薦權(quán)相適應(yīng)，即子公司的股東應(yīng)當(dāng)按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)，禁止子公司及其股東通過協(xié)議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)；（Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權(quán)或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項(xiàng)正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權(quán)益；（Ⅲ項(xiàng)正確）（5）要求建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應(yīng)當(dāng)建立合理必要的.“隔離墻”制度，防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突。

　　公司制的證券交易所以（）為目的，一般由金融機(jī)構(gòu)和民營(yíng)公司組建�！具x擇題】

　　A.公益

　　B.營(yíng)利

　　C.非營(yíng)利

　　D.交易

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營(yíng)公司組建。

　　根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格確定原則包括（）�！具x擇題】

　　A.賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交

　　B.買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交

　　C.最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)

　　D.次高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，不成交

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：（1）最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)；（2）買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)；（3）賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。

　　根據(jù)我國(guó)相關(guān)證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機(jī)構(gòu)的是（）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業(yè)協(xié)會(huì)Ⅲ.證券服務(wù)機(jī)構(gòu) Ⅳ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：根據(jù)《證券法》的規(guī)定，我國(guó)的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所（Ⅰ項(xiàng)正確）、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（Ⅱ項(xiàng)正確）。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》的規(guī)定，我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理（Ⅳ項(xiàng)正確）。其中，Ⅲ項(xiàng)屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，不屬于證券自律管理機(jī)構(gòu)。

　　證券從業(yè)資格考試科目：

　　1、入門資格考試科目設(shè)定兩門，名稱分別為《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》。

　　證券從業(yè)資格考試題型：

　　1.選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　1.選擇題（共40題，每小題0.5分，共20分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共80題，每小題1分，共80分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 7

　　2019年初級(jí)經(jīng)濟(jì)師《工商管理》章節(jié)練習(xí)題

　　1.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是(　)。

　　A.企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度

　　B.有限責(zé)任制度

　　C.現(xiàn)代公司制度

　　D.科學(xué)管理制度

　　正確答案:A

　　2.企業(yè)最主要的特征是(　)。

　　A.社會(huì)性和獨(dú)立性

　　B.經(jīng)濟(jì)性和社會(huì)性

　　C.經(jīng)濟(jì)性和盈利性

　　D.社會(huì)性和盈利性

　　正確答案:B

　　3.關(guān)于公司制企業(yè)的下列說法，不正確的是(　)。

　　A.由自然人和法人依法出資組成

　　B.獨(dú)立對(duì)自己經(jīng)營(yíng)的財(cái)產(chǎn)享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事責(zé)任

　　C.有自己的名稱和固定的場(chǎng)所

　　D.公司的法人代表對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)全部責(zé)任

　　正確答案:D

　　4.企業(yè)經(jīng)營(yíng)的雙重目標(biāo)是(　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)利益和政治利益

　　B.獲得利潤(rùn)和滿足社會(huì)需求

　　C.企業(yè)規(guī)模擴(kuò)張和內(nèi)部結(jié)構(gòu)優(yōu)化

　　D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長(zhǎng)

　　正確答案:B

　　5.工商企業(yè)管理的首要職能是(　)。

　　A.計(jì)劃

　　B.預(yù)測(cè)

　　C.組織

　　D.協(xié)調(diào)

　　正確答案:A

　　6.企業(yè)的時(shí)間、產(chǎn)量、看管設(shè)備定額屬于(　)。

　　A.物資定額

　　B.生產(chǎn)組織定額

　　C.勞動(dòng)定額

　　D.設(shè)備定額

　　正確答案:C

　　7.為了編制設(shè)備修理計(jì)劃而制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)稱為(　)

　　A.設(shè)備設(shè)計(jì)定額

　　B.設(shè)備利用定額

　　C.設(shè)備維修定額

　　D.設(shè)備壽命定額

　　正確答案:C

　　8.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是（）。

　　A.企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度

　　B.有限責(zé)任制度

　　C.現(xiàn)代公司制度

　　D.科學(xué)管理制度

　　正確答案:A

　　解析:

　　9.企業(yè)最主要的特征是（）。

　　A.社會(huì)性和獨(dú)立性

　　B.經(jīng)濟(jì)性和社會(huì)性

　　C.經(jīng)濟(jì)性和盈利性

　　D.社會(huì)性和盈利性

　　正確答案:B

　　解析:

　　10.下列關(guān)于公司制企業(yè)的說法，不正確的是（）。

　　A.由自然人或法人依法出資組成

　　B.獨(dú)立對(duì)自己經(jīng)營(yíng)的財(cái)產(chǎn)享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事責(zé)任

　　C.有自己的名稱和活動(dòng)的場(chǎng)所

　　D.公司的法人代表對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)全部責(zé)任

　　正確答案:D

　　11.企業(yè)經(jīng)營(yíng)的雙重目標(biāo)是（）。

　　A.經(jīng)濟(jì)利益和政治利益

　　B.獲得利潤(rùn)和滿足社會(huì)需求

　　C.企業(yè)規(guī)模擴(kuò)張和內(nèi)部結(jié)構(gòu)優(yōu)化

　　D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長(zhǎng)

　　正確答案:B

　　解析:

　　12.工商企業(yè)管理的首要職能是（）。

　　A.計(jì)劃

　　B.預(yù)測(cè)

　　C.組織

　　D.協(xié)調(diào)

　　正確答案:A

　　解析:

　　13.企業(yè)的設(shè)備看管定額屬于（）。

　　A.物資定額

　　B.生產(chǎn)組織定額

　　C.勞動(dòng)定額

　　D.設(shè)備定額

　　正確答案:C

　　解析:

　　14.為了編制設(shè)備修理計(jì)劃而制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)稱為（）。

　　A.設(shè)備設(shè)計(jì)定額

　　B.設(shè)備利用定額

　　C.設(shè)備維修定額

　　D.設(shè)備壽命定額

　　正確答案:C

　　解析:

　　15.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有(　)。

　　A.原始社會(huì)的手工作坊

　　B.原始社會(huì)的家庭作坊

　　C.手工生產(chǎn)時(shí)期

　　D.工廠生產(chǎn)時(shí)期

　　E.企業(yè)生產(chǎn)時(shí)期

　　正確答案:C,D,E

　　16.下列關(guān)于企業(yè)形成的說法中，正確的.是()。

　　A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會(huì)分工發(fā)展的必然產(chǎn)物

　　B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場(chǎng)交易費(fèi)用

　　C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場(chǎng)方式進(jìn)行資源配置更有效率

　　D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現(xiàn)形式

　　E.企業(yè)是協(xié)作勞動(dòng)的一種組織方式

　　正確答案:A,B,C,E

　　17.下列各項(xiàng)中，屬于工商企業(yè)管理基礎(chǔ)工作內(nèi)容的是(　)。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)化工作

　　B.定額工作

　　C.戰(zhàn)略制定

　　D.計(jì)量工作

　　E.職業(yè)培訓(xùn)

　　正確答案:A,B,D,E

　　18.企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作內(nèi)容包括(　)。

　　A.技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)

　　B.管理標(biāo)準(zhǔn)

　　C.工作標(biāo)準(zhǔn)

　　D.考核標(biāo)準(zhǔn)

　　E.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)

　　正確答案:A,B,C

　　19.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有（）。

　　A.原始社會(huì)的手工業(yè)作坊

　　B.原始社會(huì)的家庭作坊

　　C.手工生產(chǎn)時(shí)期

　　D.工廠生產(chǎn)時(shí)期

　　E.企業(yè)生產(chǎn)時(shí)期

　　正確答案:C,D,E

　　20.下列關(guān)于企業(yè)形成的說法，正確的有（）。

　　A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會(huì)分工發(fā)展的必然產(chǎn)物

　　B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場(chǎng)交易費(fèi)用

　　C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場(chǎng)進(jìn)行資源配置更有效

　　D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現(xiàn)形式

　　E.企業(yè)是協(xié)作勞動(dòng)的一種組織方式

　　正確答案:A,B,C,E

　　21.下列屬于工商企業(yè)管理基礎(chǔ)工作內(nèi)容的有（）。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)化工作

　　B.定額工作

　　C.戰(zhàn)略制定

　　D.計(jì)量工作

　　E.職業(yè)培訓(xùn)

　　正確答案:A,B,D,E

　　22.企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作內(nèi)容包括（）。

　　A.技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)

　　B.管理標(biāo)準(zhǔn)

　　C.工作標(biāo)準(zhǔn)

　　D.考核標(biāo)準(zhǔn)

　　E.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)

　　正確答案:A,B,C

　　證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 8

　　證券從業(yè)資格考試2022年11月最新考試練習(xí)試題（含答案及詳細(xì)解析）

　　1、發(fā)出收購(gòu)要約后，收購(gòu)人報(bào)送上市公司收購(gòu)報(bào)告書中，不是必須載明的內(nèi)容為（）

　　A、收購(gòu)目的

　　B、收購(gòu)人的名稱、住所

　　C、收購(gòu)股份的詳細(xì)名稱和預(yù)定收購(gòu)的股份數(shù)額

　　D、收購(gòu)的具體時(shí)間

　　答案：D

　　解析：要約收購(gòu)報(bào)告書的主要內(nèi)容有：

　　1.收購(gòu)人的名稱、住所；

　　2.收購(gòu)人關(guān)于收購(gòu)的決定；

　　3.被收購(gòu)的上市公司名稱；

　　4.收購(gòu)目的；

　　5.收購(gòu)股份的'詳細(xì)名稱和預(yù)定收購(gòu)的股份數(shù)額；

　　6.收購(gòu)的期限、收購(gòu)的價(jià)格；

　　7.收購(gòu)所需的資金額及資金保證；

　　8.報(bào)送要約收購(gòu)報(bào)告書時(shí)，所持有被收購(gòu)公司股份數(shù)占該上市公司已發(fā)行的股份總數(shù)的比例；

　　9.收購(gòu)?fù)瓿珊蟮暮罄m(xù)計(jì)劃；

　　10.中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求載明的其他事項(xiàng)。

　　2、權(quán)證的行權(quán)結(jié)算方式分為（）

　�、瘛⑥D(zhuǎn)賬結(jié)算方式

　�、颉F(xiàn)金結(jié)算方式

　�、蟆㈦娮咏Y(jié)算方式

　�、�、證券給付結(jié)算方式

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：權(quán)證行權(quán)采用現(xiàn)金方式結(jié)算的，權(quán)證持有人行權(quán)時(shí)，按行權(quán)價(jià)格與行權(quán)日標(biāo)的證券結(jié)算價(jià)格及行權(quán)費(fèi)用之差價(jià)，收取現(xiàn)金。權(quán)證行權(quán)采用證券給付方式結(jié)算的，認(rèn)購(gòu)權(quán)證的持有人行權(quán)時(shí)，應(yīng)支付依行權(quán)價(jià)格及標(biāo)的證券數(shù)量計(jì)算的價(jià)款，并獲得標(biāo)的證券；認(rèn)沽權(quán)證的持有人行權(quán)時(shí)，應(yīng)交付標(biāo)的證券，并獲得依行權(quán)價(jià)格及標(biāo)的證券數(shù)量計(jì)算的價(jià)款。

　　3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)的是（）

　　A、債券

　　B、優(yōu)先股

　　C、基金

　　D、股票

　　答案：C

　　解析：基金實(shí)現(xiàn)分散投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

　　4、按照《中國(guó)人民銀行信用評(píng)級(jí)管理指導(dǎo)意見》要求，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的信用評(píng)級(jí)程序，下列說法錯(cuò)誤的是（）

　　A、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人給出被評(píng)對(duì)象的信用等級(jí)

　　B、被評(píng)對(duì)象按合同規(guī)定向信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報(bào)表

　　C、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)收到被評(píng)對(duì)象提供的資料、報(bào)表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)審核，并就被評(píng)對(duì)象經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況組織現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和訪談

　　D、被評(píng)對(duì)象與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評(píng)級(jí)合同，支付評(píng)估費(fèi)

　　答案：A

　　解析：信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循以下信用評(píng)級(jí)程序：

　�。ㄒ唬┍辉u(píng)對(duì)象與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評(píng)級(jí)合同，支付評(píng)估費(fèi)。

　�。ǘ┍辉u(píng)對(duì)象按合同規(guī)定向信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報(bào)表。

　�。ㄈ┬庞迷u(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)收到被評(píng)對(duì)象提供的資料、報(bào)表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)審核，并就被評(píng)對(duì)象經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況組織現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和訪談。

　　（四）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)綜合搜集到的與被評(píng)對(duì)象有關(guān)的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評(píng)級(jí)報(bào)告書。

　�。ㄎ澹┬庞迷u(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)召開內(nèi)部信用評(píng)級(jí)評(píng)審委員會(huì)，評(píng)定等級(jí)。

　�。┤绫辉u(píng)對(duì)象有充分理由認(rèn)為評(píng)級(jí)結(jié)果與實(shí)際情況存在較大差異，可在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)向信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提出復(fù)評(píng)申請(qǐng)并提供補(bǔ)充資料，復(fù)評(píng)次數(shù)僅限一次；首次評(píng)級(jí)后，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將評(píng)級(jí)結(jié)果書面告知被評(píng)對(duì)象并向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

　�。ㄆ撸⿺M發(fā)行債券的信用評(píng)級(jí)結(jié)果由債券發(fā)行人在中國(guó)人民銀行指定的國(guó)內(nèi)有關(guān)媒體上公告。借款企業(yè)和擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)結(jié)果，由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級(jí)在國(guó)內(nèi)有關(guān)媒體上公告。

　　（八）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級(jí)有效期內(nèi)，應(yīng)進(jìn)行跟蹤評(píng)級(jí)。跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果與公告結(jié)果不一致的，由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及時(shí)通知被評(píng)對(duì)象。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將變更后的債券信用等級(jí)在指定媒體上向社會(huì)公布并書面報(bào)告中國(guó)人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級(jí)和擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用等級(jí)，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)除書面報(bào)告中國(guó)人民銀行外，還應(yīng)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級(jí)在國(guó)內(nèi)有關(guān)媒體上公告。

　　5、發(fā)生資金交收違約時(shí)，中國(guó)結(jié)算公司滬深分公司有權(quán)采取的措施包括（）

　　A、暫不向違約結(jié)算參與人墊付其應(yīng)收資金

　　B、責(zé)令違約結(jié)算參與人盡快補(bǔ)繳款項(xiàng)

　　C、在違約當(dāng)日處置暫不交付證券

　　D、協(xié)助守約結(jié)算參與人向違約方追繳交收款項(xiàng)

　　答案：B

　　解析：（一）資金交收違約處理對(duì)于資金交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的證券，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金。另外，由于在結(jié)算參與人資金交收違約時(shí)，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司作為共同對(duì)手方需墊付款項(xiàng)給守約結(jié)算參與人，為彌補(bǔ)自身成本，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司還需向違約結(jié)算參與人收取墊付資金的利息。

　�。ǘ┳C券交收違約處理。對(duì)于證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金。

　　證券從業(yè)資格考試科目：

　　1、入門資格考試科目設(shè)定兩門，名稱分別為《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》。

　　證券從業(yè)資格考試題型：

　　1.選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　1.選擇題（共40題，每小題0.5分，共20分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共80題，每小題1分，共80分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 9

　　2022年證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識(shí)點(diǎn)分析及練習(xí)題

　　證券賬戶和證券托管

　　一、證券賬戶管理

　　證券賬戶是指中國(guó)結(jié)算公司為申請(qǐng)人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。

　　在我國(guó)，證券賬戶是指證券交易所為申請(qǐng)人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。（　�。�

　　【參考答案】×

　　【解析】證券賬戶是指中國(guó)結(jié)算公司為申請(qǐng)人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。

　　開立證券賬戶是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。

　　中國(guó)結(jié)算公司對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理，投資者證券賬戶由中國(guó)結(jié)算上海分公司、深圳分公司及中國(guó)結(jié)算公司委托的開戶代理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)開立。

　　開戶代理機(jī)構(gòu)是指中國(guó)結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國(guó)結(jié)算公司境外B股結(jié)算會(huì)員。

　　（一）證券賬戶的種類

　　一是按照交易場(chǎng)所劃分，分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　二是按照賬戶用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶。

　　1.人民幣普通股票賬戶

　　人民幣普通股票賬戶也就是A股賬戶，其開立僅限于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

　　A股賬戶按持有人分為：自然人證券賬戶、一般機(jī)構(gòu)證券賬戶、證券公司自營(yíng)證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶。

　　A股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。

　　2.人民幣特種股票賬戶

　　人民幣特種股票賬戶簡(jiǎn)稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。

　　B股賬戶按持有人可以分為：境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

　　3.證券投資基金賬戶

　　證券投資基金賬戶是用于買賣上市基金的一種專用型賬戶。

　�。ǘ╅_立證券賬戶的基本原則

　　1.合法性

　　合法性是指只有國(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對(duì)國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定不準(zhǔn)許開戶的對(duì)象，中國(guó)結(jié)算公司及其開戶代理機(jī)構(gòu)不得予以開戶。

　　《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個(gè)自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、法人只能開立一個(gè)。

　　在開立證券賬戶的基本原則中，（　�。┦侵钢挥袊�(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

　　A.真實(shí)性

　　B.合法性

　　C.規(guī)范性

　　D.一致性

　　【參考答案】B

　　【解析】在開立證券賬戶的`基本原則中，合法性是指只有國(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對(duì)國(guó)家法律法規(guī)不準(zhǔn)開戶的對(duì)象，中國(guó)結(jié)算公司及其開戶代理機(jī)構(gòu)不得予以開戶。

　　2.真實(shí)性

　　真實(shí)性是指投資者開立證券賬戶時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。

　�。ㄈ┳C券賬戶開立流程和規(guī)定

　　證券公司和基金管理公司等特殊法人機(jī)構(gòu)開立證券賬戶，由中國(guó)結(jié)算公司直接受理。這類特殊法人機(jī)構(gòu)投資者需要前往中國(guó)結(jié)算上海分公司和深圳分公司現(xiàn)場(chǎng)辦理開戶手續(xù)。

　　自然人及一般機(jī)構(gòu)開立證券賬戶，可以通過中國(guó)結(jié)算公司委托的分布在全國(guó)各地的開戶代理機(jī)構(gòu)辦理。目前多數(shù)證券公司營(yíng)業(yè)部都取得了開戶代理資格，可以代理中國(guó)結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶。

　　目前，上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。

　　上海證券賬戶當(dāng)日開立，（　�。┤丈�。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【參考答案】B

　　【解析】目前，上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。

　　（四）證券賬戶管理的其他內(nèi)容

　　投資者證券賬戶卡毀損或遺失，可向中國(guó)結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司開戶代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)掛失與補(bǔ)辦，或更換證券賬戶卡。證券賬戶持有人也可以查詢其賬戶的注冊(cè)資料、證券余額、證券變更及其他相關(guān)內(nèi)容。

　　所謂證券交易程序，是指投資者在二級(jí)市場(chǎng)上買進(jìn)或賣出已上市證券所應(yīng)遵循的規(guī)定過程。在證券交易所市場(chǎng)，證券交易的基本過程包括開戶、委托、成交、結(jié)算等幾個(gè)階段。

　　一、開戶

　　開戶有兩個(gè)方面，即開立證券賬戶和開立資金賬戶。

　　證券賬戶，用來記載投資者所持有的證券種類、數(shù)量和相應(yīng)的變動(dòng)情況。資金賬戶，用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。

　　二、委托

　　投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商才能在證券交易所買賣證券。投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為“委托”。

　　證券交易所在證券交易中接受報(bào)價(jià)的方式主要有三種：口頭報(bào)價(jià)、書面報(bào)價(jià)、電腦報(bào)價(jià)。

　　目前我國(guó)通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。

　　目前，我國(guó)通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用（　�。┓绞健�

　　A.口頭報(bào)價(jià)

　　B.書面報(bào)價(jià)

　　C.電腦報(bào)價(jià)

　　D.傳真報(bào)價(jià)

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，我國(guó)通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。

　　三、成交

　　證券交易所交易系統(tǒng)主機(jī)接受申報(bào)后，要根據(jù)訂單的成交規(guī)則進(jìn)行撮合配對(duì)。

　　1.在成交價(jià)格確定方面，一種是通過買賣雙方直接競(jìng)價(jià)形成，另一種是由交易商報(bào)出，投資者接受交易商的報(bào)價(jià)后即可與交易商進(jìn)行證券買賣。

　　2.訂單匹配的原則，我國(guó)采用價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先原則。

　　按照我國(guó)證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，證券交易的競(jìng)價(jià)原則是（　�。�

　　A.時(shí)間優(yōu)先、數(shù)量?jī)?yōu)先

　　B.價(jià)格優(yōu)先、數(shù)量?jī)?yōu)先

　　C.價(jià)格優(yōu)先、客戶優(yōu)先

　　D.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

　　【參考答案】C

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托、進(jìn)行申報(bào)時(shí)應(yīng)該做到：在交易市場(chǎng)買賣證券均必須公開申報(bào)競(jìng)價(jià)；在申報(bào)競(jìng)價(jià)時(shí)，須一次完整地報(bào)明買賣證券的數(shù)量、價(jià)格及其他規(guī)定的因素；在同時(shí)接受兩介以上委托人買進(jìn)委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價(jià)格相同時(shí)，不得自行對(duì)沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報(bào)競(jìng)價(jià)。

　　四、結(jié)算

　　證券交易成交后，首先需要對(duì)買方在資金方面的應(yīng)付額和在證券方面的應(yīng)收種類和數(shù)量進(jìn)行計(jì)算，同時(shí)也要對(duì)賣方在資金方面的應(yīng)收額和在證券方面的應(yīng)付種類和數(shù)量進(jìn)行計(jì)算，這一過程屬于清算，包括資金清算和證券清算。

　　清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移，這一過程屬于交收。

　　考試科目：

　　1、入門資格考試科目設(shè)定兩門，名稱分別為《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》。

　　考試題型：

　　1.選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　1.選擇題（共40題，每小題0.5分，共20分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共80題，每小題1分，共80分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 10

　　2023年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》科目考試模擬試題

　　1、按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管規(guī)定》，證券公司對(duì)委托人進(jìn)行資格審查應(yīng)當(dāng)在（）。

　　A.接受代銷金融產(chǎn)品的委托后

　　B.接受代銷金融產(chǎn)品的委托前

　　C.向客戶推薦金融產(chǎn)品

　　D.為客戶提供產(chǎn)品咨詢服務(wù)

　　參考答案：B

　　【解析】接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)委托人進(jìn)行資格審査。經(jīng)審查，確認(rèn)委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金駐產(chǎn)品后，方可接受其委托。

　　2、背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪侵犯的客體是（）。

　　A.金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益

　　B.復(fù)雜客體

　　C.個(gè)人和單位

　　D.特殊客體

　　參考答案：A

　　【解析】背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)A項(xiàng)益正確。

　　3、下列選項(xiàng)中，不屬于融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系中客戶信用賬戶的是（）。

　　A.客戶信用資金臺(tái)賬

　　B.融券專用證券賬戶

　　C.客戶信用證券賬戶

　　D.客戶信用資金賬戶

　　參考答案：B

　　【解析】融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系中的客戶信用賬戶包括客戶信用資金臺(tái)賬.客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶。B項(xiàng)屬于證券公司信用賬戶。

　　4、證券交易的特征主要表現(xiàn)為。（）

　　A.流動(dòng)性.收益性和風(fēng)險(xiǎn)性

　　B.流動(dòng)性.安全性和收益性

　　C.收益性.安全性和風(fēng)險(xiǎn)性

　　D.流動(dòng)性.安全性和風(fēng)險(xiǎn)性

　　參考答案：A

　　【解析】證券交易的'待要表現(xiàn)為流動(dòng)性.收益性和風(fēng)險(xiǎn)性。

　　5、證券公司開展中間介紹時(shí)，應(yīng)當(dāng)定期對(duì)介紹業(yè)務(wù)規(guī)則.內(nèi)部控制.風(fēng)險(xiǎn)隔離等制度的執(zhí)行情況營(yíng)業(yè)部介紹業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢査，（）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)檢査報(bào)告。

　　A.每半年

　　B.每一年

　　C.每?jī)赡?/p>

　　D.每月

　　參考答案：A

　　【解析】證券公司開展中間介紹，時(shí)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)介紹業(yè)務(wù)規(guī)則.內(nèi)部控制.風(fēng)險(xiǎn)隔離等制度的執(zhí)行情況和營(yíng)業(yè)部介紹的開展情況進(jìn)行檢查，每半年向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)檢查報(bào)告。

　　6、按照《證券監(jiān)督管理?xiàng)l例》的要求，證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職前應(yīng)當(dāng)取得經(jīng)（）核準(zhǔn)的任職資格。

　　A.證券公司所在地所屬中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.證券公司所在地所屬中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　C.證券公司注冊(cè)地所屬中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.證券公司注冊(cè)地所屬中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　答案：D

　　解析：證券公司董監(jiān)高在任職前應(yīng)當(dāng)取得經(jīng)證券公司注冊(cè)地所屬中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

　　7、甲證券公司根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和運(yùn)營(yíng)狀況，結(jié)合自身的環(huán)境條件，建立有效的內(nèi)部控制制度、機(jī)制。其中，證券公司內(nèi)部控制當(dāng)前遵循的原則，錯(cuò)誤的是（）。

　　A.該證券公司的內(nèi)部控制覆蓋了所有業(yè)務(wù)、部門和人員

　　B.為了提高效率，該證券公司承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門同時(shí)輔助前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作

　　C.該證券公司以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)

　　D.前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離

　　答案：B

　　解析：選項(xiàng)B，證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹執(zhí)行獨(dú)立原則，即承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門。

　　8、證券公司應(yīng)當(dāng)建立合理的內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查與評(píng)價(jià)機(jī)制，確保內(nèi)部控制的有效性。其中，（）負(fù)責(zé)督促、檢查和評(píng)價(jià)證券公司各項(xiàng)內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對(duì)內(nèi)部控制的有效性負(fù)最終責(zé)任。（）應(yīng)對(duì)違反職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)和損失承擔(dān)首要責(zé)任。

　　A.股東會(huì)；高級(jí)管理人員

　　B.董事會(huì)；業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人

　　C.股東會(huì)；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員

　　D.董事會(huì)；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員

　　答案：D

　　解析：董事會(huì)負(fù)責(zé)督促、檢查和評(píng)價(jià)證券公司各項(xiàng)內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對(duì)內(nèi)部控制的有效性負(fù)最終責(zé)任。直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員應(yīng)對(duì)違反職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)和損失承擔(dān)首要責(zé)任。

　　9、證券公司工作人員對(duì)以任何方式知悉的敏感信息負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù)，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當(dāng)利益。證券公司采取的以下保密措施錯(cuò)誤的是（）。

　　A.建立內(nèi)幕信息知情人管理制度

　　B.與公司工作人員簽署保密文件

　　C.對(duì)可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)的設(shè)備形成的電子郵件、即時(shí)通信信息和其他通信信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)

　　D.證券公司聘用外部服務(wù)商的，無權(quán)要求其對(duì)在服務(wù)中獲知的敏感信息進(jìn)行保密

　　答案：D

　　解析：證券公司聘用外部服務(wù)商的，應(yīng)當(dāng)與服務(wù)商約定其對(duì)在服務(wù)中獲知的敏感信息負(fù)有保密義務(wù)。

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