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銀行從業(yè)考試2017年《公共基礎(chǔ)》第五章知識點
導(dǎo)語：廣義的銀行業(yè)監(jiān)管則不僅包括國家金融監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的外部監(jiān)管或他律監(jiān)管，也包括銀行業(yè)金融機構(gòu)的內(nèi)部監(jiān)管或自律監(jiān)管。我們一起來看看相關(guān)的法律知識吧。
第5章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
5.1 中國人民銀行監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定
1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會第三次會議正式通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》(以下簡稱《中國人民銀行法》)，并于通過之日公布實施。2003年12月27日，進行修改，此次修改共計25處，修改后的條文增加至五十三條。
修訂的重點是將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu);中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機構(gòu)，而主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行，維護幣值的穩(wěn)定以及對金融市場進行宏觀調(diào)控，促進金融市場的繁榮發(fā)展。
5.1.1 中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
1. 執(zhí)行有關(guān)存款準備金管理規(guī)定的行為;
2. 與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為;
3. 執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為;
4. 執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為;
5. 執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為;
6. 執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為;
7. 代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為;
8. 執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為;
9. 執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。
5.1.2 中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。
5.1.3 中國人民銀行在特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)
《中國人民銀行法》第三十四條規(guī)定，當銀行業(yè)金融機構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風險時，為了維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準，有權(quán)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。
第三十五條規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送必要的資產(chǎn)負債表、利潤表以及其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表和資料。
由于銀行業(yè)監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機構(gòu)具有的機構(gòu)監(jiān)管權(quán)并不排斥中國人民銀行對金融機構(gòu)的功能監(jiān)管權(quán)，并且兩者的劃分在現(xiàn)實操作中非常清晰。
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