基金從業(yè)資格試題

時(shí)間：2024-11-26 12:56:11 基金銷售員我要投稿

基金從業(yè)資格試題（精選6套）

　　在學(xué)習(xí)和工作中，我們很多時(shí)候都不得不用到試題，試題是命題者根據(jù)測(cè)試目標(biāo)和測(cè)試事項(xiàng)編寫出來的。什么樣的試題才是好試題呢？下面是小編為大家收集的基金從業(yè)資格試題（精選6套），僅供參考，希望能夠幫助到大家。

基金從業(yè)資格試題（精選6套）

　　基金從業(yè)資格試題 1

　　2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦7

　　61、基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。

　　A.5%

　　B.15%

　　C.30%

　　D.50%

　　62、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向（）。

　　A.期貨市場

　　B.銀行存款

　　C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域

　　D.有價(jià)證券

　　63、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

　　A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

　　B.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

　　C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

　　D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

　　64、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的.服務(wù)的是（）。

　　A.推介符合適用性原則的基金

　　B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

　　C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

　　D.定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　65、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。

　　A.理事會(huì)

　　B.股東大會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.會(huì)員大會(huì)

　　66、集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（）。

　　A.強(qiáng)化監(jiān)管

　　B.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)

　　C.收益穩(wěn)定

　　D.風(fēng)險(xiǎn)固定

　　67、對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。

　　A.逐日備份并本地妥善存放

　　B.逐月備份并異地妥善存放

　　C.逐日備份并異地妥善存放

　　D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放

　　68、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。

　　A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票

　　B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>

　　C.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　69、關(guān)于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（）。

　　A.等于基金份額面值加當(dāng)日收益

　　B.隨機(jī)變動(dòng)

　　C.保持不變

　　D.隨基金收益率變化而變動(dòng)

　　70、我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書。

　　A.基金托管人

　　B.基金份額持有人

　　C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.基金發(fā)起人

　　基金從業(yè)資格試題 2

　　基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題

　　1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于( )正式成立�！締芜x題】

　　A.2011年7月4日

　　B.2011年1月1日

　　C.2012年8月1日

　　D.2012年6月6日

　　正確答案:D

　　答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于2012年6月6日正式成立

　　2、下列不屬于專業(yè)審慎基本要求的是( )。【單選題】

　　A.持證上崗

　　B.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

　　D.誠實(shí)守信

　　正確答案:D

　　答案解析:專業(yè)審慎是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求，其對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

　　3、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持( )原則�！締芜x題】

　　A.投資人利益優(yōu)先

　　B.公司利益優(yōu)先

　　C.投資人收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配

　　D.公司收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配

　　正確答案:A

　　答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中運(yùn)用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。

　　4、基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是( )�！締芜x題】

　　A.期末基金份額凈值

　　B.基金份額凈值增長率

　　C.基金凈值總額

　　D.期末可供分配利潤

　　正確答案:B

　　答案解析:凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。因?yàn)閮糁翟鲩L指標(biāo)包括基金份額增長率和累計(jì)份額凈值增長率。所以選項(xiàng)B基金份額凈值增長率是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)�；鹉甓葓�(bào)告中應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤、本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤率、本期份額凈值增長率和份額累計(jì)凈值增長率等。

　　5、在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是( )�！締芜x題】

　　A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司

　　B.基金管理公司和證券公司

　　C.基金管理公司和信托公司

　　D.銀行和信托公司

　　正確答案:C

　　答案解析:在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　　6、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是( )。Ⅰ.外部環(huán)境Ⅱ.事項(xiàng)識(shí)別Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅳ.控制活動(dòng)Ⅴ.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【單選題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　答案解析:企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面的內(nèi)容：

　　(1)內(nèi)部環(huán)境。

　　(2)目標(biāo)設(shè)定。

　　(3)事項(xiàng)識(shí)別。

　　(4)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

　　(5)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。

　　(6)控制活動(dòng)。

　　(7)信息與溝通。

　　(8)行為監(jiān)控。

　　7、( )對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。【單選題】

　　A.督察長

　　B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D.董事會(huì)

　　正確答案:D

　　答案解析:董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。

　　8、就全球而言，進(jìn)入( )世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹�！締芜x題】

　　A.19

　　B.20

　　C.21

　　D.18

　　正確答案:C

　　答案解析:就全球而言，進(jìn)入21世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。特別是在2006-2007年，全球基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模增長速度明顯加快。

　　9、不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）�！締芜x題】

　　A.指數(shù)型基金

　　B.主動(dòng)型基金

　　C.靈活配置型基金

　　D.積極成長型基金

　　正確答案:A

　　答案解析:指數(shù)型基金不追求取得超越市場表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn);

　　主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;

　　靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高;

　　積極成長型基金所投資的`目標(biāo)集中在股票，以及股票衍生的金融商品，積極成長型基金的風(fēng)險(xiǎn)較大，可能產(chǎn)生巨大的損失，也可能獲得巨大的利益。

　　10、LOF基金在交易所的規(guī)則與（）的基本相同�！締芜x題】

　　A.股票

　　B.債券

　　C.封閉式基金

　　D.開放式基金

　　正確答案:C

　　答案解析:LOF基金在交易所的規(guī)則與封閉式基金的基本相同。

　　基金從業(yè)資格試題 3

　　基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題講解

　　1、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，下列說法錯(cuò)誤的是( )�！締芜x題】

　　A.是社會(huì)團(tuán)體法人

　　B.是自律性組織

　　C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

　　D.理事會(huì)成員由證監(jiān)會(huì)指定

　　正確答案:D

　　答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以自愿加入基金業(yè)協(xié)會(huì)�；饦I(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)�；饦I(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)。理事會(huì)成員依章程的規(guī)定由選舉產(chǎn)生。

　　2、我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括( )�！締芜x題】

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券法》

　　C.《基金運(yùn)作管理辦法》

　　D.《基金管理公司管理辦法》

　　正確答案:B

　　答案解析:針對(duì)基金業(yè)出現(xiàn)的問題，中國證監(jiān)會(huì)在《證券投資基金法》的框架下出臺(tái)了多項(xiàng)法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護(hù)投資者利益。先后出臺(tái)了《基金管理公司管理辦法》《基金運(yùn)作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項(xiàng)行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。

　　3、基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是( )。【單選題】

　　A.在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)投資于同一股票

　　B.將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債

　　C.向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益

　　D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對(duì)同一股票進(jìn)行反向交易

　　正確答案:A

　　答案解析:A項(xiàng)不屬于違規(guī)行為。B項(xiàng)，按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券;C項(xiàng)，基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;D項(xiàng)，開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，嚴(yán)格禁止同一或不同投資組合在同一交易日內(nèi)進(jìn)行反向交易及其他可能導(dǎo)致不公平交易和利益輸送的交易行為。

　　4、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)的日期是( )�！締芜x題】

　　A.1999年12月

　　B.2001年9月

　　C.2002年2月

　　D.2005年3月

　　正確答案:C

　　答案解析:2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)。

　　5、下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是( )。【單選題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　答案解析:開放式基金與封閉式基金的比較，見下表：

　　6、【單選題】

　　A.募集對(duì)象不固定

　　B.涉及眾多投資人

　　C.投資金額要求高

　　D.允許公開進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介

　　正確答案:C

　　答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

　　7、關(guān)于基金份額登記的說法不正確的有（）�！締芜x題】

　　A.具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

　　B.具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

　　C.是保障基金管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)

　　D.是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為

　　正確答案:C

　　答案解析:基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　基金份額登記：具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力;具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力;是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

　　8、根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見的`意義不包括（）�！締芜x題】

　　A.能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能

　　B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)

　　C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

　　D.避免基金持有人遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案:D

　　答案解析:D項(xiàng)正確的表述該是：避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。

　　根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。

　　答案解析:選項(xiàng)D正確：Ⅲ、金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。

　　9、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）�！締芜x題】

　　A.50人

　　B.100人

　　C.150人

　　D.200人

　　正確答案:D

　　答案解析:選項(xiàng)D正確：非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。

　　基金從業(yè)資格試題 4

　　2016年基金從業(yè)資格考試真題及答案4

　　(單項(xiàng)選擇題)

　　在其他因素不變的情況下，當(dāng)企業(yè)用現(xiàn)金購買存貨是，流動(dòng)比率和速動(dòng)比率分別（）。

　　A.不變，降低

　　B.降低，不變

　　C.不變，不變

　　D.降低，升高

　　【答案】A

　　解析

　　視頻解析

　　(單項(xiàng)選擇題)

　　可以反映投資風(fēng)險(xiǎn)水平的統(tǒng)計(jì)量是（）。

　　A.分位數(shù)

　　B.標(biāo)準(zhǔn)差

　　C.中位數(shù)

　　D.均值

　　【答案】B

　　解析

　　視頻解析

　　(單項(xiàng)選擇題)

　　關(guān)于基金業(yè)績計(jì)算中風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

　　A.“晨星”風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益也可以建立在投資人風(fēng)險(xiǎn)偏好的基礎(chǔ)上

　　B.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益使得兩支基金可以在相同的風(fēng)險(xiǎn)水平條件下進(jìn)行對(duì)比

　　C.夏普比率將風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益反映的是基金承擔(dān)的總體風(fēng)險(xiǎn)獲得的.報(bào)酬

　　D.“晨星”風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益以“風(fēng)險(xiǎn)懲罰”的方式對(duì)基金回報(bào)率進(jìn)行調(diào)整

　　【答案】A

　　解析

　　視頻解析

　　(單項(xiàng)選擇題)

　　在我國金融市場上，廣泛采納的貨幣市場基準(zhǔn)利率是（）。

　　A.SIBOR

　　B.TIBOR

　　C.SHIBOR

　　D.LIBOR

　　【答案】C

　　解析

　　視頻解析

　　(單項(xiàng)選擇題)

　　如果某基金實(shí)際的直接買賣開支無法從綜合費(fèi)用中確定并分離出來，遵循全球投資業(yè)標(biāo)準(zhǔn)(GIPS)要求，下列做法中正確的是（）。

　�、�.在計(jì)算未扣除費(fèi)用收益時(shí)，必須從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買賣開支的部分

　�、�.在計(jì)算未扣除費(fèi)用收益時(shí)，必須從收益中減去估計(jì)的買賣開支

　　Ⅲ.在計(jì)算已扣除費(fèi)用收益時(shí)，必須從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買賣開支及投資管理費(fèi)用的部分

　�、�.×

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】A

　　(單項(xiàng)選擇題)

　　國內(nèi)證券交易所進(jìn)行證券交收時(shí)，分成中國結(jié)算公司上海分公司和中國結(jié)算公司深圳分公司與結(jié)算參與人的證券交收以及結(jié)算參與人與客戶之間的證券交收，這個(gè)交收制度體現(xiàn)了（）。

　　A.分級(jí)結(jié)算原則

　　B.共同對(duì)手方原則

　　C.凈額結(jié)算原則

　　D.貨銀對(duì)付原則

　　【答案】A

　　解析

　　視頻解析

　　(單項(xiàng)選擇題)

　　關(guān)于股息的支付，下列說法正確的是（）。

　　A.非累積優(yōu)先股只能按當(dāng)年盈利獲取股息

　　B.累計(jì)優(yōu)先股的股息率高于非累積優(yōu)先股

　　C.累計(jì)優(yōu)先股的股息率高于普通股

　　D.累積優(yōu)先股補(bǔ)發(fā)的以前年度股息應(yīng)當(dāng)在當(dāng)年普通股股息支付之后

　　【答案】A

　　解析

　　視頻解析

　　(單項(xiàng)選擇題)

　　某三年期零息債券面額為1000元，三年期市場利率為5%，那么該債券目標(biāo)的市場價(jià)格為（）元。

　　A.878

　　B.870

　　C.872

　　D.864

　　【答案】D

　　解析

　　視頻解析

　　(單項(xiàng)選擇題)

　　下列不屬于DQII境外投顧業(yè)務(wù)所具備的條件之一的是（）。

　　A.對(duì)于基金公司，凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣

　　B.中資基金公司的境外子公司

　　C.經(jīng)營證券投資管理業(yè)務(wù)5年以上且管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到100億美元

　　D.中資證券公司的境外分支機(jī)構(gòu)

　　【答案】C

　　(單項(xiàng)選擇題)

　　某年7月8日，A股票發(fā)行人發(fā)布了A股票停牌公告，停牌當(dāng)天收盤價(jià)為100元每股。B基金管理人擬針對(duì)其C基金產(chǎn)品特有的A股票從市價(jià)估值調(diào)整為指數(shù)收益法進(jìn)行估值。假設(shè)A股票停牌后，經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，A股票發(fā)行人也未發(fā)生影響股票價(jià)格的重大事件。B基金管理人針對(duì)該股票估值進(jìn)行了持續(xù)跟蹤。7月20日，C基金產(chǎn)品對(duì)A股票的持倉占比為2.4%，指數(shù)收益法計(jì)算出的A股票估值價(jià)格為110元每股。7月20日，B基金管理人（）執(zhí)行此項(xiàng)估值調(diào)整，因?yàn)椤?/p>

　　A.不應(yīng)該，估值調(diào)整影響未超過0.5%

　　B.不應(yīng)該，估值調(diào)整影響未超過0.25%

　　C.應(yīng)該，指數(shù)收益法能更加公允的反應(yīng)A股票的公允價(jià)值

　　D.應(yīng)該，估值調(diào)整影響超過0.2%

　　【答案】B

　　(單項(xiàng)選擇題)

　　假設(shè)業(yè)務(wù)發(fā)生前速動(dòng)比率為1.5，當(dāng)企業(yè)用現(xiàn)金償還應(yīng)付賬款若干后，將會(huì)導(dǎo)致流動(dòng)比率（）速動(dòng)比率( )。

　　A.下降，下降

　　B.不變，提高

　　C.提高，不變

　　D.提高，提高

　　【答案】D

　　(單項(xiàng)選擇題)

　　在固定收益平臺(tái)進(jìn)行的固定收益證券現(xiàn)券交易實(shí)行凈價(jià)申報(bào)，申報(bào)數(shù)量單位為（）。

　　A.1手

　　B.100手

　　C.100張

　　D.10手

　　【答案】A

　　基金從業(yè)資格試題 5

　　基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題匯編(2)

　　1.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯(cuò)誤的是（）。

　　A.有利于投資者的價(jià)值判斷

　　B.有利于防止利益沖突與利益輸送

　　C.有利于提高證券市場的效率

　　D.能有效防止操縱市場

　　【答案】D

　　【解析】基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個(gè)方面：

　�、儆欣谕顿Y者的價(jià)值判斷;

　�、谟欣诜乐估鏇_突與利益輸送;

　　③有利于提高證券市場的效率;

　�、苣苡行Х乐剐畔E用。

　　【考點(diǎn)】基金信息披露概述

　　2.下列關(guān)于證券投資基金的說法正確的是（）。

　�、�.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

　�、�.是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種

　�、�.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

　�、�.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　【考點(diǎn)】基金銷售適用性

　　3.（）是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.相互制約原則

　　【答案】D

　　【解析】相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

　　4.以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯(cuò)誤的是（）。

　　A.基金公司通過報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形式

　　C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作

　　D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

　　【答案】B

　　【解析】從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式�，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式;非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動(dòng)主線，現(xiàn)場的互動(dòng)交流是該種教育工作形式的特色所在。

　　【考點(diǎn)】投資者教育工作

　　5.董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。

　　A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估

　　B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題，采取措施解決

　　C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

　　D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

　　【答案】B

　　【解析】董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行合規(guī)職責(zé)包括以下幾點(diǎn)：

　�、賹徸h批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估。

　�、诟鶕�(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。

　�、蹧Q定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　6.下列不屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（）。

　�、�.發(fā)售基金

　�、�.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件

　�、�.提交備案申請(qǐng)

　　Ⅳ.資金存入專門賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金募集發(fā)售工作內(nèi)容有發(fā)售基金、公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件、資金存入專門賬戶。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　7.（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　B.證券公司

　　C.基金管理公司

　　D.基金投資顧問

　　【答案】D

　　【解析】基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

　　8.基金的銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是（）。

　　A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

　　B.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品

　　C.向投資人承諾收益

　　D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

　　【答案】C

　　【解析】基金是存在一定投資風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，投資者應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒有人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧。對(duì)于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能。因此，如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，則將被視為對(duì)投資者的誘騙及進(jìn)行不當(dāng)競爭。

　　【考點(diǎn)】基金銷售適用性

　　9.下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。

　　A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則

　　B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣

　　C.采用競價(jià)成交的方式

　　D.實(shí)行T+1交收制度

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格�；鸬纳陥�(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍�；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。故選項(xiàng)B錯(cuò)誤。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　10.一般地，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

　　A.0.25

　　B.0.5

　　C.1

　　D.1.5

　　【答案】A

　　【解析】貨幣市場基金的手續(xù)費(fèi)貨幣市場基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購和贖回費(fèi)率為0。一般地，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　11.以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是（）。

　　A.股票交易方式

　　B.交易所交易方式

　　C.柜臺(tái)交易方式

　　D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

　　【答案】A

　　【解析】金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式：

　�、儆泄潭▓鏊�.組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式;

　�、谠诟鹘鹑跈C(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式;

　�、垭娦啪W(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　12.基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括（）。

　　A.半年度報(bào)告不要求審計(jì)

　　B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

　　C.財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露

　　D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)

　　【答案】B

　　【解析】基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)是半年度報(bào)告不要求審計(jì)，財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露，只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　13.下列屬于基金巨額贖回的是（）。

　　A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的11%

　　B.單個(gè)開放日基金凈申購申請(qǐng)為基金總份額的6%

　　C.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的3%

　　D.單個(gè)開放日基金凈申購申請(qǐng)為基金總份額的2%

　　【答案】A

　　【解析】開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理單當(dāng)中，單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　14.以下選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是（）。

　　A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者

　　B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)

　　C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　D.從效果來看，可以增加居民的財(cái)富

　　【答案】D

　　【解析】資產(chǎn)管理具有的特征是從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn);從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　【考點(diǎn)】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　15.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯(cuò)誤的是（）。

　　A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣

　　B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

　　C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)

　　D.T日，投資者的申購和贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　【答案】B

　　【解析】對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。

　　基金從業(yè)資格試題 6

　　2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題精選(3)

　　1.下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述，正確的是( )。

　　A.對(duì)機(jī)構(gòu)買賣基金份額征收印花稅

　　B.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅

　　C.對(duì)機(jī)構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅

　　D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅

　　考點(diǎn)：基金的稅收

　　答案：D

　　解析：A項(xiàng)，企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅;B項(xiàng)，非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入不征收營業(yè)稅;C項(xiàng)，企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。故本題選D選項(xiàng)。

　　2.下列選項(xiàng)中不屬于隱性成本的是( )。

　　A.機(jī)會(huì)成本

　　B.買賣價(jià)差

　　C.市場沖擊

　　D.印花稅

　　考點(diǎn)：顯性成本與隱性成本

　　答案：D

　　解析：除了傭金和稅費(fèi)等顯性成本，交易過程中的隱性成本，如買賣價(jià)差、市場沖擊、對(duì)沖費(fèi)用、機(jī)會(huì)成本等。故本題選D選項(xiàng)。

　　3.下列關(guān)于回購協(xié)議的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購買方約定在一定期限后按約定價(jià)格購回所賣證券的交易行為

　　B.本質(zhì)上，回購協(xié)議是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主

　　C.按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天以及182天

　　D.由于買斷式回購歷史很長，回購市場目前以買斷式回購為主要交易品種

　　考點(diǎn)：常用的貨幣市場工具

　　答案：D

　　解析：D項(xiàng)，由于質(zhì)押式回購歷史很長，回購市場目前以質(zhì)押式回購為主要交易品種。故本題選D選項(xiàng)。

　　4.下列關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.權(quán)證交易當(dāng)日不能進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易

　　B.深圳證券交易所對(duì)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)證份額協(xié)議交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易

　　C.B股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易

　　D.債券競價(jià)交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易

　　考點(diǎn)：場內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項(xiàng)

　　答案：A

　　解析：當(dāng)日回轉(zhuǎn)：債券競價(jià)交易、權(quán)證交易、深交所對(duì)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易;次交易日起回轉(zhuǎn)：B股。故本題選A選項(xiàng)。

　　5.下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的是( )。

　　A.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的

　　B.無法通過分散化投資來回避

　　C.可以通過分散化投資來回避

　　D.由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)

　　考點(diǎn)：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：C

　　解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：(1)由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng);(2)大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的.;(3)無法通過分散化投資來回避。故本題選C選項(xiàng)。

　　6.我國提供基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的公司不包括( )。

　　A.晨星公司

　　B.海通證券

　　C.招商證券

　　D.招商銀行

　　考點(diǎn)：基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)體系

　　答案：D

　　解析：我國提供基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。故本題選D選項(xiàng)。

　　7.從事( )的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者，這類投資者一般由各大公司的高級(jí)管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成，他們集資本和能力于一身，既是創(chuàng)業(yè)投資者，又是投資管理者。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)投資

　　B.成長權(quán)益

　　C.并購?fù)顿Y

　　D.危機(jī)投資

　　考點(diǎn)：

　　私募股權(quán)投資

　　的戰(zhàn)略形式

　　答案：A

　　解析：從事風(fēng)險(xiǎn)投資的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者，這類投資者一般由各大公司的高級(jí)管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成，他們集資本和能力于一身，既是創(chuàng)業(yè)投資者，又是投資管理者。故本題選A選項(xiàng)。

　　8.下列選項(xiàng)中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點(diǎn)的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)較低

　　B.抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng)

　　C.流動(dòng)性強(qiáng)

　　D.信息不對(duì)稱程度較高

　　考點(diǎn)：不動(dòng)產(chǎn)投資工具

　　答案：D

　　解析：房地產(chǎn)投資信托基金具有以下特點(diǎn)：(1)流動(dòng)性強(qiáng);(2)抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng);(3)風(fēng)險(xiǎn)較低;(4)信息不對(duì)稱程度較低。故本題選D選項(xiàng)。

　　9.經(jīng)常用來反映數(shù)據(jù)一般水平的統(tǒng)計(jì)量指的是( )。

　　A.分位數(shù)

　　B.中位數(shù)

　　C.相關(guān)系數(shù)